对公客户重点可疑交易分析报告（模板）

三、可疑特点描述
（一）客户账户资金可疑特点
ⅩⅩ公司于Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日在工行ⅩⅩ网点开立了基本账户/一般账户：（账号），自Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日－Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日期间，该账户资金流向呈现出以下特点：
1．ⅩⅩ公司于Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日在工行ⅩⅩ网点开立了基本账户后，长期闲置不动/平常资金流量小，Ⅹ年Ⅹ月Ⅹ日，账户不明原因突然启动，有大量资金收付。
2．该公司注册资本Ⅹ元，Ⅹ－Ⅹ期间资金收付量为Ⅹ元，与公司规模不符。该公司的业务关联单位多为（幼儿园、体育、钟表、科技等单位），收付款项用途均为（货款/劳务/报销等），与其营范围不符。

个人客户重大可疑交易分析报告

一、客户账