AFP案例下载-邱先生以房养老家庭理财规划书(附表)-第二组


AFP案例下载-邱先生以房养老家庭理财规划书(附XLS表)-第二组

邱先生家庭理财规划书

理财规划报告书

一、声明
尊敬的 邱先生 客户:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。

4、专业胜任说明:本工作室资深金融理财师团队为您制作此份理财规划报告书,其经验背景介绍如下:
1)学历背景:均重点大学学士
2)专业认证: 中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师AFP
3)专长: 养老退休金规划、保险规划、全方位理财规划
5、保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。
6、应揭露事项
1) 本规划报告书收取顾问报酬费:客户总资产的3%。
2) 推介专业人士时,该专业人士与理财师的关系:相互独立,如顾问契约。
3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。

三、基本状况介绍
1、理财规划的目的:退休养老规划,旅游购车计划,子女生活规划,投资与退休等一般性需求
2、客户基本状况:邱先生案例制作1.xls表1-1-1

四、理财目标

五、理财目标

在与邱先生交谈的过程中,我们对其风险属性进行了评估,并进一步了解了周先生的具体需求。

邱先生风险属性分析表:邱先生案例制作1.xls 表1-1-2

八、家庭财务分析
以下为邱先生家庭资产负债表:
邱先生案例制作1.xls 表1-2-1


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