银行现金管理行业服务方案-西部矿业现金管理服务方案DOC文字版

西部矿业现金管理服务方案

一、方案概述
本方案旨在协助西部矿业实现以下现金管理业务目标：
（一）加强资金集中管理
本方案设计了明晰的收支两条线账户架构，通过收入账户资金自动归集、支出账户在额度内联动支付等系统功能的设置，协助西部矿业轻松提高对所属分子公司资金的集中管理水平。
（二）实现资金内部计价
在详细了解西部矿业业务和资金流程的基础上，本方案对不同性质的资金流区分对待，可以实现不计息、按照银行活期存款利率计息、，有效协助企业实现内部计价，提高所属分子公司加入资金池体系的积极性。
（三）简化业务操作流程

（四）保证资金使用安全
在本方案设计的现金管理