金融理财师(AFP)资格认证考试-金融理财基础(一)试题解

金融理财师(AFP)资格认证考试-金融理财基础(一)试题解析

1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义,下列哪项是错误
的?( )
A.金融理财不是产品推销,是一种综合金融服务。
B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。
C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程,帮助客户实现人生各阶段的目标。
D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富。
答案:D
解析:根据FPSB China的定义,金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出
的合理控制、 追求财务风险的控制及进行财富管理。 帮助客户迅速致富不是金融理财的目标,
因此D是错误的。

2. 至2008 年3 月止,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,以下资格申请人中,符合
AFP 资格认证工作经验认定要求的是:( )。
A.张先生2003 年本科毕业后,曾在信达证券公司任行政主管近三年;2006 年6月辞职,
2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。
B.赵小姐2005 年7 月大专毕业后,在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C.王先生1995 年至1997 年期间,曾在某银行担任过两年的营业员;1997 年至2000年期
间攻读工商管理硕士研究生,毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
D.李女士2005 年本科毕业后,在诚信律师事务所任律师,从事遗产规划工作。
答案:D
解析: A选项中张先生学历为本科,行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定,金
融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月,不足2年,因此不符合认证要求;B
选项中赵小姐学历为大专,工作经验时间为2005年7月至2008年3月,不足3年,因此不符合
认证要求;C选项中王先生1995年至1997年两年间担任营业员的工作经历,不满足工作经验
有效期为最近10年的要求,2000年研究生毕业后,没有金融理财相关工作经验,因此不符合
认证要求。

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