高收入家庭,实现财务自由-2010年AFP罗先生案例PPT报告下载

高收入家庭,实现财务自由-2010年AFP罗先生案例PPT报告下载

高收入家庭 实现财务自由
1、家庭成员背景资料
罗先生40岁,罗太太35岁,两人皆有留美硕士学位,在不同的外资企业工作,属于高收入忙碌型家庭。有一子10岁,上小学。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
罗先生月薪25,000元,罗太太月薪18,000元,夫妻俩的年终奖合计有50,000元,还有一些存款利息和基金投资年收益合计有28,000元。一家三口每月的开销10,000元。年度开支主要是家庭人身保险保费10,000元、车险保费4,000元,以及旅游支出15,000元。罗先生夫妇两人目前都享有标准的社会保险,缴纳4金。罗先生公司另有团体意外险,如发生身故,赔付金额为月薪的4倍。

罗先生理财报告目录ppt文件下载:

一、罗先生家庭财务状况
二、罗先生家庭理财目标
三、罗先生家庭现状
四、罗先生风险评估
五、罗先生家庭财务分析
六、投资规划

一、罗先生家庭财务状况
二、罗先生家庭理财目标
购换房计划:5年内购一套价值300万住房
罗先生理财规划假设条件
通货膨胀率-.-3%
房价成长率-.-3%
薪资成长率-..-4%
学费成长率 -.-5%
投资回报率-..-8%

三、罗先生家庭现状--可支配收入情况

四罗先生风险评估——风险承受能力分析
四 罗先生风险评估——风险敏感度分析

一、退休目标:罗先生60岁时的年退休生活费用为FV=(3%i,20n,10000×12pv)=216733元,退休时的总需求现值为PV=(5%i,20n,216733pmt,beg)=901996元。退休前罗先生足以支付这笔支出,目标可以实现。


 

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