金融理财师（AFP）培训习题集

CFP制度（ABF）
1.(ABF0001)正确的理财策略是（ ）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略
B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品
C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品
D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合
答案：Ｃ

2.（ABF0002）关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（ ）。
A.中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系
B.AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C.中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D.对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年
答案：Ｄ
解析：拥有学士学位的人员工作经验是2年。

3.（ABF0003）《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（ ）。
A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规
划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
答案：Ａ

4.（ABF0004）根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（ ）
A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。
B.在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
C.在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
答案：Ｃ