海归家庭财务自由丁味夫妇理财规划方案PPT报告书+XLS试算表

海归家庭财务自由丁味夫妇理财规划方案PPT报告书+XLS试算表

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以及一系列XLS附表!

AFP执业资格网络班小组
10月25日

制作成员
致谢信
尊敬的丁味夫妇:
首先感谢您选择财富理财室为您提供理财规划服务,您的信赖和支持正是鼓舞我们前行的动力!
财富理财室由6名来自各大主要商业银行的精英金融理财师组成,全部具有AFP或CFP执业资格,专业能力和服务水平得到广大客户朋友的充分肯定!
随着社会生活的不断发展和进步,选择专业金融理财规划作为人生不同阶段财富管理的方式已经受到广泛的认同!“专注理财,创造卓越”是我们秉承的信念,在本次合作中,我们将竭尽所能为您提供细致而周到的服务,期望我们的努力能得到您的认可!
祝您未来的人生自由、自主、自在!
目录
第一部分声明
第二部分客户家庭基本情况介绍
第三部分基本情况假设
第四部分客户当前财务状况分析
第五部分客户风险属性界定
第六部分客户的理财目标
第七部分理财目标规划
第八部分客户资产配置
第九部分风险告知
第十部分定期评估安排与免责声明

第一部分声明
专业胜任:本理财中心所有工作人员均已获得国内金融理财规划师AFP执业资格,具有长期理财规划工作经验。

保密条款:未经您的书面许可我们承诺不会透漏任何有关您的个人信息,我们会对您提供的所有个人信息保密。

揭露事项:
1)本理财规划报告书收取人民币1000元的报酬;
2)本理财规划报告中推荐产品与理财师个人投资无利益冲突。

第二部分客户基本情况介绍
■客户情况:
丁味先生
■家庭收支:

第三部分基本情况假设
为方便我们为您提供理财规划,结合实际情况我们进行如下假设:

第四部分客户当前财务状况分析

第四部分客户当前财务状况分析

女儿的教育费用:
假设女儿19岁去加拿大读大学4年与硕士2年,儿子19岁去加拿大读大学4年与硕士2年,
学费成长率为2%,现值为10万/年,女儿七年的学费总现值为

丁先生可以将TSE300指数型基金变现来支付首付款的资金缺口。剩下的资金考虑贷款280万,贷款期限15年。
当前房贷每年本利摊还额为PMT

第一次换购不足支付的费用可用每年的储蓄来支付
第二次与第三次换购时丁先生已退休,换购不足支付的费用可用丁先生退休养老金用来支付。

第八部分

客户资产配置

丁先生的风险态度评分为42分,风险承受能力为57分,风险态度适中,风险承受能力中等偏低。参照风险属性等级评估表,可建议配置债券50%,股票50%的投资组合,合理预期报酬率为8%,标准差估计为11.24%。

丁先生现只持有加拿大的指数型基金折合人民币65万,占可用总资产


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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