Mr.Bank

AFP王美丽案例(单身女郎,购房养亲)理财规划XLS演算附表

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划XLS附表

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划EXCEL-XLS附表,这是2010年新版的AFP王美丽案例,主题为:单身女郎,购房养亲,是为王美丽小姐量身定做AFP案例的EXCEL-XLS附表。

包括以下系列子表:基本假设表、资产负债表、三险一金及个人所得税表、年度收支储蓄表、财务分析表、理财目标、IRR。

案例题目:

案例 单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁,未婚,大学毕业后换过几次工作,一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿,王父现年61岁,王母现年60岁,目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料(收入均为税前)

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元,房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入,王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋,价值50万元,没有贷款。王父在3年前投资被骗,不仅赔上了自己的一生积蓄,还欠下了别人的债务,要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元,养老金账户余额5万元。

4、理财目标(均为现值)

1)王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2)在还清父亲债务之后,尽快在北京买一套70平米左右的房子,总价约150万元。

3)如果在5年内还没有遇到合适对象,王小姐会放弃结婚打算,但是想收养一个3岁小孩。届时每年会多出2万元的支出到22岁为止,另准备年1万元的大学学费。

4)由于王小姐是家里的独生女儿,孝顺的王小姐希望能够赡养父母终老并维持他们现有的生活水准,预计还要25年。

5)由于切实体会到父母老来退休金不足,王小姐希望为自己的退休做好安排。目标为退休后能保持相当于现在每月3000元的生活水准。

5、请根据王小姐家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


评论

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注