银行卡专业考试模拟题(附答案)

银行卡专业考试模拟题(附答案)

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银行卡专业考试模拟题(附答案)

银行卡专业考试模拟题

单选题
1、信用卡副卡申请人年龄必须在 岁以上。( )
A、16岁; B、18岁; C、20岁; D、22岁;
2、普通申请人的联系人一是指申请人的 。( )
A、同事; B、朋友; C、配偶或近亲属; D、亲属;
3、正常办理离退休手续,由社会发放养老金的65岁(含)以下的离退休人员办卡,须提供代发工资账户近 个月交易明细清单。( )
A、1个月; B、3个月; C、6个月; D、12个月;
4、正常办理离退休手续,由社会发放养老金的65岁(含)以下的离退休人员办卡,月代发工资金额须在 以上。( )
A、800元; B、1000元; C、1200元; D、1500元;
5、对大陆申请人出具推荐函办卡,需提供我行 出具的推荐函原件。( )
A、网点营业经理; B、支行总会计; C、营业室经理;
D、副科级(含)以上干部或发卡机构副主管及以上干部;
6、信用卡存款 元美元以上的需存款人出示证件。( )
A、1万美元 B、2万美元 C、5万美元 D、10万美元
7、柜员在办理信用卡存款业务时,必须执行 的原则。(A)
A、先收款后记账 B、出示证件 C、持卡人本人办理 D、先记账后收款
8、外籍主卡申请人年龄必须达到 岁以上。(D)
A、16岁; B、18岁; C、20岁; D、25岁;
9、在办理信用卡 万元人民币以上的转账时要审查持卡人有效证件。( )
A、5 B、10 C、20 D、50
10、牡丹贷记金卡初始信用额度最低为 元。( )
A、20000; B、10000; C、50000; D、30000;
11、如果是商务卡办理自动还款注册业务,须确认申请人为 。( )
A、主卡持卡人 B、转出账户单位财务人员
C、副卡持卡人 D、单位任何人员
12、信用卡正式挂失后 生效。(A)
A、即时 B、第二天 C、一小时后 D、半小时后
13、白金卡人民币账户初始信用额度最低为 元。( )
A、50000;B、100000;C、150000;D、80000;
14、信用卡撤消挂失 生效。(A)
A、即时 B、第二天 C、一小时后 D、半小时后
15、以下信用卡业务中, 严禁他人代办,必须由本人办理。( )
A、领卡 B、存款 C、撤消挂失 D、挂失
16、我行的发卡政策规定,个人卡优质存款户是指个人金融资产达到 以上的客户。( )
A、3万元人民币; B、5万元人民币; C、10万元人民币; D、15万元人民币;
17、下列哪类人群属于谨慎办卡人员?(A)
A、野战部队军人; B、政府机关办事处人员;
C、机场正式员工; D、电力公司正式员工;
18、连续2年通过我行代理购买人寿保险且每年均达 元以上的保险客户可以办卡。( )
A、1000元;B、2000元;C、4000元;D、6000元;
19、根据《刑法》和有关司法解释,凡透支 元以上,超过6个月仍拒绝还款者,将可能被追究刑事责任。( )
A、1000元;B、3000元;C、5000元;D、10000元;
20、下列哪种证件不能作为有效身份证件办卡?(D)
A、居民身份证;B、军官证;C、武警警官证;D、户口簿;
21、按照反洗钱的规定,对于联机办理大额支付业务,必须于 完成交易信息的补录。( )
A、次日;B、当日;C、第三日;D、第四日;
22、质押品应纳入表外科目核算,分别按质押凭证金额记 科目。( )
A、待处理抵押质押品 B、银行卡业务代保管有价值品
C、其他代保管有价值品 D、其他代保管物

二、多选题
1、主卡申请人办卡的基本准入条件是:( )
A、具有完全民事行为能力的自然人;
B、18周岁至65周岁之间;
C、其工作单位或固定住所在发卡机构所在地;
D、收入稳定且在当地平均水平以上。
2、信用卡风险的特点是:(ACD)
A、分散性; B、风险较其他贷款大; C、成因复杂; D、户数多、金额小;
3、个人卡集体代办领卡的,代办人需凭 办理领卡。(AD)
A、加盖单位公章的介绍信(需注明代办领卡业务及领卡数量);
B、持卡人身份证原件;
C、持卡人工作证明;
D、本人身份证件原件办理领卡;
4、个人卡永久调整信用额度,必须符合哪些条件?( )
A、月均信用额度使用率超过30%; B、卡片启用180天(含)以上;
C、最近6个月有12次以上消费记录; D、账户正常使用且近6个月无不良记录;
5、卡片升级为金卡、白金卡的客户,须满足金卡和白金卡的准入标准外,其信用状况还需满足下列条件:(ABC)
A、信用卡账户及卡片必须处于“正常”状态;
B、最近1年账户不存在连续收取2次滞纳金的情形且最近一个月未被收取滞纳金;
C、客户不在CIIS禁止类和关注类名单、银联黑名单以及其他禁止类名单中;
D、卡片最近3个月必须有6次以上消费记录;
6、信用卡发卡业务的基本操作流程是什么?( )
A、受理信用卡申请; B、信用卡资信审查;
C、信用卡资信调查; D、信用卡审批;
7、申领牡丹商务卡的单位,需要符合以下基本条件:( )
A、具有人民银行核发的开户许可证;
B、办公地点和银行基本存款账户在发卡机构所在地;
C、注册资金不低于3000万元;
D、具备法人资格或经法人授权,在有关部门合法登记并注册;
8、办理信用卡境内紧急取现业务时,白金卡紧急取现金额不得超过人民币 元,其他卡种不得超过人民币 元。( )
A、10000元 B、2000元 C、5000元 D、6000元
9、对个人消费贷款客户,办卡时须提供如下资料:( )
A、贷款合同; B、近6个月以上的还款明细;
C、或我行消费信贷部门出具的证明; D、户口簿;
10、对推荐函办卡,以下哪几类人可对外籍及港澳台申请人出具推荐函办卡?( )
A、本行副处级(含)以上干部; B、本行副科级(含)以上干部;
C、发卡机构副主管及以上干部; D、网点客户经理;
11、经济效益较好的公司类单位,在办理商务卡时须提供下列资料:( )
A、《开户许可证》复印件
B、商务卡指定持卡人身份证件复印件
C、经过年检的营业执照副本复印件,并加盖公章
D、组织机构代码证书复印件

49、客户临时调额须满足的基本条件:( )
A、卡片启用90天(含)以上;B、账户正常使用且近3个月无不良用卡记录;
C、最近3个月有3次以上消费记录;D、无违规用卡行为;
50、财务POS管理中存在的风险点有 。( )
A、未与商户签订协议书 B、安装时商户号输错
C、使用转账POS替代财务POS D、账号变动时单位提供了有效的单位证明

三、判断题
1、境外发行的VISA、万事达、运通、JCB和大来卡均可在ATM取现。( )
2、副卡依附于主卡,主副卡功能相同,但各自用不同的账户。( )
3、信用卡正式挂失即时生效。( )
4、主卡申请人必须年满16周岁(含)以上,具有完全民事行为能力的自然人。( )
5、在办理业务时,如调用反交易,应当客户面操作。( )
6、在主卡未启用的情况下,副卡不能办理启用。( )
7、在做信用卡存款反交易后,原存款单回单联可不收回。( )
8、柜员在办理信用卡存款业务时,必须执行先收款后记账的原则。( )
9、普通申请人的联系人一是指申请人的朋友或同事。( )


 

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