机构业务部岗位竞聘资格考试-资产负债业务专业题库

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机构业务部岗位竞聘资格考试-资产负债业务专业题库(附答案),包含:判读题39,多项选择题60,单项选择题74,简答题15,论述题5

资产负债专业题库
27、下列属资金来源的项目是_____。( )
A、同业存放款项 B、存放同业款项 C、发行金融债券D、债券与投资 E、所有者权益
28、下列属资金运用的项目是_____。( )
A、同业存放款项 B、存放同业款项 C、发行金融债券D、债券与投资 E、所有者权益
29、下面哪些在资金全额集中的范围之内_____。( )
A、各项存款 B、汇出汇款 C、财政性存款(与缴存中央银行财政性存款轧差后贷方余额)D、所有者权益(借方余额)
30、下面哪些在资金统一配置的范围内_____。( )
A、存放上级行存款B、上存华融债券专项存款 C、固定资产净值
D、同业存放款项
31、下面哪些在资金营运计划表属资金运用项目的范围是_____。
( )
A、上存系统内款项B、汇出汇款
C、风险准备金D、存放同业
32、现阶段我行确定内部资金转移价格的制定主要考虑_____因素。( )
A、全行实际成本率 B、全行实际资产收益率C、全行资金供求关系 D外部货币市场利率
33、外汇资金业务管理的主要内容包括:______。( )
A、即远期结售汇业务B、资金存放C、拆借D、调拨
34、新的资金汇划清算体制下资金调拨的主渠道有_____。( )
A、通过总省行备付金帐户调拨资金B、上级行主动通过下级行备付金帐户调拨资金C、通过他行备付金帐户调拨资金D、通过人行渠道进行资金调拨
35、同业拆借是指具有法人资格的金融机构及经法人授权的非法人金融机构之间进行短期资金融通的行为,目的在于调剂头寸和_____。( )
A、临时性资金余缺B、长期性资金余缺C、短期借贷D、长期借贷
36、资产负债比例管理体系中的监控性指标-资本充足率不得低于___。其中核心资本不得低于___。( )
A、5% B、6% C、8% D、4%
37、资金汇划清算的基本做法是:实存资金、______ 、______、集中监督。( )
A、同步清算 B、实时发送
C、确保支付 D、头寸控制
38、经济资本包括______。( )
A、信用风险资本B、市场风险资本 C、操作风险资本D、其他风险资本
39、当前国际商业银行经营管理的核心是____。( )
A、资本管理 B、资本充足率 C、资本回报要求 D、所有者权益

45、商业银行等金融机构,根据中国人民银行的有关规定确定以下利率:______。( )
A、内部资金往来利率 B、同业拆借利率 C、同业存款利率 D、贴现利率和转贴现利率
46、商业银行票据转贴现业务包括_____。( )
A、买断 B、回购 C、承兑委托
47、票据市场是____共同参与的市场。( )
A、金融机构B、企业C、中央银行D、商业银行
48、票据市场分为_____。( )
A、承兑市场B、贴现市场
C、转贴现市场D、再贴现市场
49、中央银行以____作为宏观调控的工具。( )
A、贴现B、再贴现
C、存款准备金 D、公开市场业务
50、票据市场的监管主要是指对____的监管。( )
A、承兑 B、贴现
C、转贴现 D、再贴现
51、资金营运管理的原则是_____。( )
A、集约经营 B、市场运作
C、防范风险D、提高效益
52、资产负债部门是工商银行履行经营管理职能的部门,主要负责管理____业务。( )
A、人民币、外币资金管理B、人民币、外币利率管理C、现金、同业融资管理 D、票据、债券管理E、经济资本管理F、固定资产、中间业务管理
53、经营外汇资金业务必须遵循______原则。( )
A、安全性、效益性、流动性统一原则B、风险控制原则C、授权经营原则D、全额集中、分别配置、统一计价
54、系统内借款种类包括_____。( )
A、半年期借款、一年期借款、二年期借款B、三年期借款、五年期借款C、强拆借款、逾期借款、专项借款和政策性借款。
55、反洗钱中的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”,还包括_____。( )
A、贪污B、贿赂 C、诈骗 D、逃税
56、债券业务包括_____。( )
A、债券回购交易业务B、债券投资业务C、现券交易业务
D、票据融资贴现业务
57、再贷款的对象是_____。( )
A、商业银行B、其他金融机构
C、企业D、居民
58、再贴现的对象是_____。( )
A、商业银行B、政策性银行
C、企业D、居民
59、资金调拨业务主要风险点是_____。( )
A、岗位分离控制B、资金审批权限控制C、备付金账户透支导致支付困难产生的风险。
60、外汇存款准备金的缴存范围以_____会计科目调缴。( B)
A、财政存款B、一般存款
C、同业存放款项

三、判断题:
1、我行目前对资金价格的管理实行的是差额管理,即上级行只对下级行资金来源与资金运用轧差的部分进行计价。( )
2、全行资金实行收支两条线管理是指分行间的调拨。( )
3、系统外资金汇划可以通过人行跨行支付系统办理。( )

8、对一般违反现金管理规定的,予以批评教育。( )

11、基础头寸=库存现金+系统内备付金存款。( )

四、简答题:
1、简答内部资金转移价格作为资产负债管理的核心内容有哪些?

5、资金调拨的基本要求是什么?

10、增加票据业务盈利的途径有哪些?

11、票据业务的成本包括哪些?

14、现金管理的内容有哪些?

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