理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)培训习题集

理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)培训习题集

理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)培训习题集,本习题集是专门针对金融理财管理师(EFP)培训班编写,金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

目 录
EFP金融理财基础练习题4
EFP投资规划练习题6
EFP 综合理财方案练习题10
EFP保险练习题12
EFP员工福利与退休计划练习题14
EFP零售银行的法律问题练习题16
EFP个人税务筹划练习题17
EFP消费者行为和市场营销与管理练习题19
EFP组织行为和人力资源管理练习题21
EFP客户关系管理与沟通技巧练习题24
习题答案27
EFP金融理财基础习题答案27
EFP投资规划习题答案27
EFP 综合理财方案习题答案28
EFP保险习题答案28
EFP员工福利与退休计划习题答案28
EFP零售银行的法律问题习题答案29
EFP个人税务筹划习题答案29
EFP消费者行为和市场营销与管理习题答案30
EFP组织行为和人力资源管理习题答案30
EFP客户关系与沟通技巧习题答案30

EFP金融理财基础练习题
1、EFP认证的四E要求包括:
A.Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B.Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C.Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D.Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

EFP个人税务筹划练习题
1.李钢为某集团总裁,并兼任董事。预计2006年的收入为董事费收入5万和每月工薪所得2万元。其2006年应缴个人所得税为( )。
A.41900元
B.52660元
C.53500元
D.49660元

2.万红每月收入5000元,预计今年年终的一次性奖金为5万,她2006年的个人所得税将是( )。
A.17500元
B.10120元
C.7495元
D.16245元

3.某演员取得广告收入60000元,拿出其中的10000元通过民政部门捐给灾区,请计算其应纳所得税额是多少?
A.9400元
B.13000元
C.8000元
D.7600元

4.企业的职工工会经费、职工福利费、职工教育经费,分别按照计税工资总额的( )计算扣除。
A.1.5%、14%和2%
B.2%、14%和1.5%
C.14%、1.5%和2%
D.1.5%、2%和14%

5.李月为某上市公司高级职员。2005年12月31日被授予股票期权10000股,授予价为每股1元。李月2006年5月31日行权时,当日收盘价为每股11元。她打算在每股股价达到20元时将股票全部卖出。请计算王某应纳的个人所得税。
A.16525元
B.16000元
C.18125元
D.29625元

6.按照个人所得税法规定,对于纳税人临时离境的,应视同在华居住,在计算居住天数时,不扣减其在华居住的天数。临时离境是指( )。
(1) 一次离境不超过30天
(2) 一次离境不超过90天
(3) 多次离境累计不超过30天
(4) 多次离境累计不超过90天
A.(1) (4)
B.(2) (3)
C.(1) (3)
D. (1) (2) (3)

根据以下资料回答第7题和第8题
某在境内无住所的外籍个人在2006年9月取得以下所得:
(1) 取得来源于境外某公司支付的特许权使用费10000元(人民币,下同);
(2) 取得来源于境外但由境内某外商投资企业负担的劳务报酬所得20000元;
(3) 取得来源于中国境内,但由境外某公司负担的劳务报酬所得8000元;
(4) 境内转让财产取得所得50000元。

7.假设该外籍个人已在境内居住满1个纳税年度但未住满5个纳税年度,计算该外籍个人在我国应缴纳的个人所得税( )
A.(1) (4)
B.(2) (3) (4)
C.(1) (3)
D. (1) (2) (3)
8.假设该外籍个人在境内尚未住满90天,该外籍个人在我国应缴纳的个人所得税的所得有( )。
A.(4)
B.(2) (3) (4)
C.(1) (3)
D. (1) (2) (3)

9.当一般纳税人增值税税率为17%,小规模纳税人增值税税率为4%时,无差别平衡点增值率为( )
A.30.77%
B.23.53%
C.35.29%
D.46.15%

EFP投资规划练习题

EFP组织行为和人力资源管理练习题
1、下列哪个因素不应该是影响人力资产质量的关键因素?
A.忠诚 B.健康 C.个人的一些工作习惯 D.能力 E.经验

2、、根据公平理论,员工对于自身所获得的报酬的满意不满意,取决于
A.其所获得的收入的绝对水平
B.其所获得的总报酬是否与其对组织的总投入相称
C.现有的投入产出水平是否高于自己的过去
D.自己的收入比其他人高

3、如果希望提高某金融机构员工的绩效,下列哪项是不应该被运用的?
A.改进其工作态度
B.提高其工作技巧
C.调动其工作积极性
D.延长其工作时间

4、下列哪种说法是符合胜任素质模型的基本思想的?
A.决定员工长期绩效的因素,是不可确定的,也很难评价的
B.胜任素质主要是指与工作有关的业务能力,工作技巧和专业知识,雇员的内在工作动机、自我角色等因素是与胜任素质没有关系的
C.胜任素质是与工作有关的,员工能力、知识、技能与工作动机、态度和价值观等因素的组合
D.胜任素质是比较容易培养出来的,也是比较容易改变的。

5、某金融机构,近年来一直出现骨干人才流失,以及骨干人才积极性下降等现象,同时,一些年轻员工也不重视专业技能的学习和自身工作能力的提高,面对这种现象,您认为该组织采取的哪项措施是较为能够改变这种局面?
A.提高全机构所有工作人员的平均工资水平
B.增加对人员的培训
C.推进绩效考核,强化经济指标
D.实现以能力-绩效为基础的激励方法

6、对于金融机构的专业人员来说,下列哪项激励手段是不太符合他们需要,不容易起到调动积极性的作用的?
A.给加班费
B.设立专业人员专项课题研究经费
C.给予专业人员国外学习的机会
D.给予技术头衔

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