运行监管人员资格考试题库-多选题题库

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uestion
以下哪些科目分类为我行现有的表外科目种类( )。
或有事项类科目##$$委托代理业务类科目##$$衍生业务类科目##$$备查登记类科目##$$空白凭证登记类科目
ABD

以下说法正确的有( )。
办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结、谁解冻”的原则##$$冻结业务可通兑办理,解冻业务应在原冻结网点办理##$$冻结状态下的账户可以挂失、解挂,但不能销户,解挂后仍保持冻结状态##$$冻结状态下的账户只能进行取款,不能办理其他交易##$$冻结期内,银行在接到原冻结机关的解冻通知后,应予办理解冻手续
ABCE

内部账户应严格按照( )的要求设置。
业务需要##$$资金性质##$$经营管理##$$客户
ABC

退汇业务的风险点是( )。
已解付退款##$$退款金额或户名、账号有误##$$退款入账串户或来账信息不全,告之单位有误##$$退错汇出行、原收付款人做反
ABCD

以下关于单位定期存款支取业务的说法正确的有( )。
部分提前支取只能支取一次##$$支取定期存款只能以转账方式将存款转入其一般存款账户##$$不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金##$$部分提前支取没有次数限制
AC

以下关于单位通知存款业务的说法正确的有( )。
单位通知存款账户资金必须一次性存入,最低起存金额50万元##$$“单位定期(通知)存款证实书”必须按空白重要凭证管理##$$部分支取最低支取金额为50万元##$$不得将通知存款用于结算或提取现金
ABD

单位协定存款业务应注意( )。
开户需在符合并开立基本存款账户或一般存款账户的基础上办理##$$开户时,协定存款结算户与协定存款协定户客户编号可以不一致##$$开户时,协定存款结算户与协定存款协定户科目号要一致##$$协定户作为结算户的后备存款账户,不直接发生经济活动
ACD

单位银行结算账户撤销应采取( )控制措施。
客户应交回未用的空白重要凭证##$$经办员应查询客户是否有未归还的费用、贷款、欠息##$$经办员应查询客户是否有浮动余额##$$经办员应查询客户是否已承兑的银行承兑汇票
ABCD

以下关于单位银行结算账户变更印鉴的说法正确的有( )。
客户应以正式公函的形式向开户行提交变更申请##$$新印鉴与原印鉴可以相仿##$$客户须交回盖有原印鉴的支票等结算凭证##$$原印鉴交由客户自行保管
AC

客户挂失签章的要求有( )。
客户应报告公安部门##$$客户应提交正式公函、开户许可证、营业执照及司法机关证明文件##$$新签章于挂失当日启用##$$客户出具的公函中必须注明“由此引起的一切损失由客户自行负责
BD

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