AFP马俊家族理财规划案例XLS试算附表

AFP马俊家族理财规划案例XLS试算附表

包括:马俊规划.xls(资产负债xls、现金流量xls、税负计算xls、保险规划xls、生涯仿真xls、投资规划xls、退休规划xls、财务分析xls、财务分析(调整后)xls);

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企业有关分析.xls(条件假设xls、资产负债表xls、现金流量表xls、利润分配表xls、企业年金规划xls、团体保险xls、家族薪金税收筹划xls)

表格示例:

选择在你认为合适的答案:
1. 你投资60天之后,价格下跌20%。假设所有基本情况不变,你会怎么做?
1)为避免更大的担忧,把它抛掉再试试其他的。 1
2) 什么也不做,静等收回投资。
3)再买入。这正是投资的好机会,同时也是便宜的投资。
2. 现在换个角度看上面的问题。你的投资下跌了20%,但它是资产组合的一部分,用来在三个不同的时间段上达到投资目标。
2A. 如果目标是5年以后,你怎么做? 2
1)抛出
2)什么也不做
3)买入
2B. 如果投资目标是15年以后,你怎么做? 1
1)抛出
2)什么也不做
3) 买入
2C. 如果投资目标是30年以后,你怎么做? 13
1)抛出
2)什么也不做
3)买入
3. 你买入退休基金一个月之后,其价格上涨了25%。同样,基本条件没有变化。沾沾自喜之后,你怎么做?
1)抛出并锁定收入。 2
2)保持卖方期权并期待更多的收益。
3)更多的买入,因为可能还会上涨。
4. 你的投资期限长达15年以上,目的是养老保障。你更愿意怎么做? 1
1)投资于货币市场基金或保证投资合约,放弃主要所得的可能性,重点保证本金的安全。
2)一半投入债券基金,一半投入股票基金,希望在有些增长的同时,还有固定收入的保障。
3)投资于不断增长的共同基金,其价值在该年可能会有巨幅波动,但在5年或1 0年之后有巨额收益的潜力。
5. 你刚刚获得一个大奖!但具体哪一个,由你自己定。 2
1)2000元现金
2)50%的机会获得5,000元
3) 20%的机会获得15,000元
6. 有一个很好的投资机会,但是你得借钱。你会接受贷款吗? 1
1)绝对不会
2)也许
3)是的

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