AFP资格认证培训习题集（一）（二）

目 录
三、投资规划3
投资环境.3
投资理论和市场有效性.6
债券市场与债券投资.11
股票投资.14
衍生金融产品与外汇投资.19
基金投资、资产配置与绩效评估.22
四、员工福利与退休计划26
五、个人税务与遗产筹划33
六、综合理财规划42
信用债务与债务管理.42
特殊生涯事件理财规划.46
综合理财案例.49
答案及解析
三、投资规划59
投资环境.59
投资理论和市场有效性.60
债券市场与债券投资.61
股票投资.63
衍生金融产品与外汇投资.64
基金投资、资产配置与绩效评估.65
四、员工福利与退休规划67
五、个人税务与遗产筹划70
六、综合理财规划75
信用债务与债务管理.75
特殊事件理财规划.77
综合理财案例.78

一、金融理财基础

金融理财概述

投资环境
1. 下列资产中属于有形资产的是（ ） 。
A. 黄金
B. 股票
C. 债券
D. 期权

2. 下列投资工具，按照风险程度，从小到大的排列顺序为（ ） 。
（1） 国库券
（2） 中长期国债
（3） 普通股
（4） 期货
A. （1） （2） （3） （4）
B. （1） （2） （4） （3）
C. （2） （1） （3） （4）
D. （2） （1） （4） （3）

3. 以下属于金融中介的是（ ） 。
（1） 商业银行
（2） 基金公司
（3） 保险公司
（4） 投资经纪商
A. （1） （2） （3）
B. （1） （2） （4）
C. （1） （3） （4）