财资管理师（初级）模拟二DOC文档下载

62、代理中央财政授权支付零余额账户的哪些业务不需要财政部批准：（D）。
A、账户开立
B、账户变更
C、账户撤销
D、账户冻结

63、在“证券公司客户交易结算资金第三方存管业务”中，机构投资者可以通过哪些发起银证转账交易（C）。
Ⅰ、我行柜台
Ⅱ、我行电话银行
Ⅲ、我行网上银行
Ⅳ、证券公司
A、仅Ⅰ
B、Ⅰ,Ⅱ，Ⅳ
C、Ⅰ,Ⅲ，Ⅳ
D、Ⅰ,Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

64、假设某集团公司下有A、B两家子公司，集团拟对A公司实行零余额管理，对B公司实行限额管理，设定的留存金额为20万元，自动划转前A、B两家子公司资金余额分别为30万、60万元，则实施目标余额管理后，集团公司指定账户收到上划款项（B）万元。
A、50
B、70
C、90
D、110

65、下列关于通过财务公司实现外汇资金集中管理的说法错误的是（D）。
A、仍由成员公司办理自身的进出口付汇核销
B、与现行外管制度冲突小，是最易实现的模式
C、上收可由银行方发起，也可由客户根据需要自主发起
D、成员公司的资金必须全部上收到财务公司账户

66、下列关于通过委托贷款方式进行外汇资金集中管理的表述错误的是（C）。
A、成员公司委托贷款专用账户的资金，需在日终上划到主账户对应的委托贷款专用账户
B、成员公司委托贷款专用账户可用于日常付汇，如余额不足，可以从总部委托贷款专用账户下拨资金
C、纳入集中管理的资金可以是是利用各类债务融资工具获得的资金
D、所有的成员公司“日间透支额度”总和不超过当日集中于总部委托贷款专用账户的外汇资金余额

67、下面关于集中收付汇的表述正确的是（B）。
A、集中收付汇指由中国地区总部（外资跨国公司）或境内母公司（中资跨国公司）或其财务公司代理境内成员公司统一收付境内成员公司服务或贸易服务的外汇资金
B、成员公司需与汇款方商定汇款信息中收款账号为财务公司主账户，收款人为成员公司
C、承办行凭成员公司的《境内/外汇款申请书》（未盖财务公司印章）就可办理对外付款
D、在收汇时，成员公司需持银行开具的水单在当地外汇管理部门办理核销手续

68、下列关于代理签发银行汇票的表述正确的是（A）。
A、指接受我行委托的其他银行签发我行银行汇票的业务
B、使用其他银行的银行汇票凭证来签发汇票
C、我行各通汇机构对代理行签发的银行汇票，视同其他银行的汇票进行审核兑付。
D、代理协议不包括汇票资金的移存方式

69、代理兑付银行汇票的收费标准为（B）？
A、按兑付汇票金额的0.03%-0.05%收取，不足2元的按2元收取
B、按兑付汇票金额的0.02%-0.03%收取，不足2元的按2元收取
C、按兑付汇票金额的0.03%-0.05%收取，不足5元的5元收取
D、按兑付汇票金额的0.02%-0.03%，不足5元的5元收取

72、银行承兑汇票从出票日至到期日最长为（D）。
A、一个月
B、两个月
C、三个月
D、六个月

73、下列哪些账户不属于代理财政国库支付业务中的账户体系（D）。
A、财政零余额账户
B、预算单位零余额账户
C、预算外资金专用账户
D、预算资金专户