中国农业银行参数管理人员资格考试辅导教材.doc

目 录

第一篇 参数管理篇 4
第一章 参数基础知识 4
第一节 参数基本概述 4
第二节 参数表的分类 5
第三节 参数的作用 6
第二章 参数管理制度 7
第一节 参数管理基本制度 7
第二节 参数维护管理制度 10
第三节 参数管理系统用户管理规定 17
第四节 参数监控管理制度 19
第三章 参数管理系统 25
第四章 参数表 27
第一节 共用类参数表 27
第二节 对公业务参数表 57
第三节 个人金融业务参数表 73
第四节 财务业务参数表 80
第五节 银行卡业务参数表 87
第六节 基金、债券业务参数表 101
第七节 其他参数表 107
第五章 参数表与业务的关系 122
第一节 参数表与业务处理流程的关系 122
第二节 参数表与业务变更的关系 153
第二篇 核算管理篇 156
第一章 会计科目 156
第一节 工商银行会计科目体系 156
第二节 会计科目分类 156
第三节 记账规则与记账方法 157
第二章 账 户 159
第一节 人民币银行结算账户 160
第二节 其他存款账户 174
第三节 贷款账户 179
第四节 存款利息计算 180
第五节 贷款利息计算 185
第六节 账户的有关特殊处理 187
第七节 账务核对 194
第三章 事权划分 198
第四章 会计档案管理 206
第一节 会计档案内容、形式和检查 206
第二节 会计档案整理装订和缩微 207
第三节 会计档案保管 208
第四节 会计档案查阅 211
第五节 会计档案销毁 212
第五章 主要会计要素 212
第一节 权限卡管理办法 213
第二节 会计专用印章 216
第三节 密押 221
第四节 会计凭证 225
第五节 重要物品与机具 231
第六节 登记簿 232
第七节 会计要素管理系统 238
第六章 现金业务 241
第一节 基本规定 241
第二节 现金收付、兑换与整点 243
第三节 现金、实物调拨业务 247
第四节 票样及假币管理 248
第七章 存款业务 249
第一节 活期存款 249
第二节 定期存款 254
第三节 通知存款 259
第四节 单位协定存款 261
第五节 集团账户存款 262
第六节 保证金存款 263
第八章 贷款业务 264
第一节 单位贷款业务 264
第二节 个人贷款业务 269
第九章 票据业务 272
第一节 票据业务基本规定 272
第二节 支票 274
第三节 银 行 汇 票 277
第四节 商业汇票 282
第五节 票据贴现、转贴现、再贴现 287
第十章 其他结算业务 292
第一节 汇兑 292
第二节 个人汇款直通车 293
第三节 托收承付 294
第四节 委托收款 298
第五节 国内信用证 300
第六节 对公异地通存通兑 301
第七节 支票直通车 302
第十一章 代理业务 303
第一节 支付结算代理业务 303
第二节 债券业务 307
第三节 开放式基金业务 309
第四节 委托贷款业务 313
第五节 代收大专院校学杂费 314
第十二章 集中业务处理 315
第一节 实时清算业务 315
第二节 跨行支付 321
第三篇 金融基础知识 324
第一章 金融与经济活动 324
第一节 基本知识 324
第二节 经济活动中的金融与金融体系 331
第二章 法律法规 344
第一节、民事及商事法律基本规定 344
第二节 商业银行法律制度及银行业监督管理措施 350
第三节 银行业犯罪及刑事责任 360
第三章 银行经营管理 363
第一节 公司治理与内部控制 363
第二节 风险管理 369
第三节 资产负债管理 376
第四节 财务管理 379
第五节 资本管理 380
第六节 市场营销 382