柜面网点业务操作上岗资格认证考试案例分析大型题库（483题案例分析库）.doc
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2、一位银企对账员在对企业未达账项勾挑中过程中，发现某企业存在一笔企业已入账银行未记账的记录，金额50，000元于是立即与前台负责记载该客户银行账记账员取得联系，委托其与企业联系，查清原因后，将情况反馈对账员。该行上述作法是否违规，为什么？
答：违规，违规之处在于：对账员将发现的情况通知了经办人员，没有亲自与企业核对。一旦该笔业务存在隐患，则错过了发现问题的时机。

4、某银行经上级行批准，核销其贷款的一笔呆滞贷款。操作时将核销资金存入该企业往来户中，而后进行核销。该行上述作法是否违规，为什么？
答：违规，违规之处：应该将资金存入内部账户进行核销，不应该存入企业往来账户，易引起纠纷。

5、一位老者来银行办理汇款业务，银行业务经办员见其动作迟缓，怕耽误后面排队的客户的时间。主动替老者填写票据。该行上述作法是否违规，为什么？
答：违规，违规之处在于：违反了银行工作人员不得代替客户填写结算票据的规定。

6、某储蓄网点业务量较大，只有一名营业经理负责授权。A柜员受理甲储户开户存款20万元，营业经理划卡授权后立即给其他柜员去授权。甲储户接过定期存单后发现是2万元，不是20万元。A柜员发现差错后立即办理反交易冲帐，营业经理划卡授权后又立即给其他柜员去授权。
请问该营业经理存在哪些违章操作？（12分）
答题要点：
A、未比对办理存款客户与身份证件相符，身份证件号码与摘录信息相符。（1分）
B、未核验现金实物，卡大数与存入金额相符。（1分）
C、未审核录入信息，对开户存款业务，审核存款人名称、金额、存款期限、存款种类等与现金存款凭条相符；身份证件号码与身份证件相符。（3分）
D、反交易未审核收回原错误交易的相关凭证齐全，确认差错的真实性。（2分）
E、未审核录入信息，原交易流水号正确。（2分）
F、未监督柜员完成后续正交易，联机打印存单提交客户。（2分）
G、个人业务还应审核客户签字。（1分）