AFP结业案例-王美丽小姐单身女郎购房养亲全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(2)


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基本假设

1)三险一金缴费比例为:养老保险金8%,医疗保险金2%,失业保险 金1%,住房公积金12%。


基本假设


7) 收入成长率5%、个人支出成长率4%,学费成长率 %、房价成长率 4%、通货膨胀率 %、实质投资报酬率4%,房屋折旧率 %。

理财目标

1)王小姐希望尽快替父亲还清债务。
2)在还清父亲债务之后,尽快在北京买一套70平米左右的房子, 总价约150万元。

未雨绸缪
统筹规划

家庭财务分析(可支配收入)

家庭财务分析

家庭财务比率计算

家庭财务诊断(一)

• 1)您的家庭结余比率较高,可实现

家庭财务诊断(二)

• 4)您的紧急预备金倍数过低,需


家庭财务诊断(三)

• 家庭总体财务状况评价

王小姐是家庭的主要生活支柱,个人或

未雨绸缪 游刃有余

保险需求规划表

保险产品配置


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