CFP分组综合理财案例-王道先生家庭综合财富规划方案解答PPT报告

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CFP综合理财案例-王道先生家庭综合财富规划方案PPT报告

理财案例大全(理财案例专题):CFP综合理财规划分组案例-王道先生家庭综合财富规划方案PPT报告。

这是一份王道先生家庭理财规划案例分组案例:包括王道先生家庭综合财富规划方案PPT报告书。

完整案例包括PPT、XLS两部分:

CFP分组综合理财案例-王道先生家庭综合财富规划方案解答XLS演算

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理财规划报告书
第五组工作室

组员介绍:

目录
第一部分声明
第二部分摘要
第三部分家庭的基本情况及理财目标

第六部分保险、投资产品规划
第七部分风险告知与定期检视的安排

第一部分:声明
尊敬的王道先生:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
1、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于
3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及

摘要
1、理财规划目的:通过对王道先生进行全面分析,安排保险与投资来达到理财目标。
2、家庭的基本情况及理财目标
3、家庭资产负债状况

7、各项规划
8、根据客户的情况,建议半年定期检讨一次,届时若家庭事业有重大变化,需要重新调整理财规划报告书的情况。

家庭基本情况

第四部分:家庭财务报表编制与财务诊断
家庭财务诊断
家庭财务诊断结论

2A.如果目标是5年以后,你怎么做?
a.抛出


问卷调查:风险容忍度是多少?

问卷调查:风险容忍度是多少?

风险容忍度打分:

22-27分激进的投资者
我们设风险厌恶系数A在2-8之间(A越大越厌恶风险)。

一年定期利率为2.5%,视为无风险利率。

第六部分各项规划

许静每年可以领取的企业年金总额:

ROE=净利润/净资产=

生涯仿真
王道先生生涯仿真表如下:

生涯仿真.xls


附案例题目:

王道先生的综合理财规划解答

一、
案例成员背景与收支情况
1.
王道,40岁,A民营企业厂长,月收入3万元,年资15年,有五险一金。
2.
爱人许静,36岁,B民营企业人事主管,月收入2万元,年资10年,有五险一金。
王仁与王义,10岁,两人的双胞胎儿子,就读国际学校,开学后上小学五年级。案例一
王道先生的综合理财规划
一、
案例成员背景与收支情况
1.
王道,40岁,A民营企业厂长,月收入3万元,年资15年,有五险一金。
2.
爱人许静,36岁,B民营企业人事主管,月收入2万元,年资10年,有五险一金。
3.
王仁与王义,10岁,两人的双胞胎儿子,就读国际学校,开学后上小学五年级。
4.
家庭支出:月经常性支出1万元,年度支出旅游2万元,两子学费支出各5万元。
5. 两夫妻刚投保20年期50万元保额大病险,年缴保费分别为1.5万元与1.2万元。
二、资产负债情况
家庭目前有活期存款10万元,国内房产公司股票成本50万元,市价20万元,指数型股票基金成本60万元,市价30万元,在一年前买进后深度套牢。自住房产一栋为10年前王道单位分配的房改房,市价150万元,无贷款。另有一年前购进的投资房,成本180万元,市价160万元,房贷余额100万元,月房租收入5000元。
三、
理财目标与问题
1.赡养父母规划:王道的父母最近身体不适,因老家就医不便,王道决定尽快将父母接来共住。届时月支出将增加3000元,预计赡养15年。
2.换房规划:房改房与投资房均为两房加书房,随着双胞胎儿子年龄渐长需各有一房,加上父母房,王道拟在一年内换购面积200平米,总价400万元五房间新房。
3.子女教育规划:两子在中国念国际学校到高中毕业后,到美国念大学及硕士。国际学校学费每人每年现值5万元,国外留学学费每人每年现值20万元。
4.退休规划:王道60岁,许静55岁届龄退休。退休后生活费用现值每年8万元。希望规划退休生活到90岁。
5.认购公司股票规划:王道服务的A公司准备两年上市,身为厂长的王道有权在明年年底用每股5元承销价认购公司新发行股票50万股。A公司属于钢铁行业,预计明年每股盈余为0.3元,分红比率为60%,每股净值为1.8元。王道想知道有何筹资方案可让他在一年内同时面对换房居住与认购股份两目标,还有上市后股价涨到多少时可卖出?
6.
员工福利规划:许静的公司老板有意开办企业年金与团体保险,请你帮人事主管许静提供建议。B公司员工500人,年薪资总额1500万元,平均年龄30岁。
7.
购车规划:原有厂长配车与司机,明年起取消配车发给交通津贴每月5000元。拟尽快购买价值30万元的新车,每月加油费与保养费约3000元。
请依据王先生家庭具体情况做出合理假设,为其提供全方位家庭财富规划方案(案例背景资料均假设为制作案例时取得)。

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