CFP银行学员培训班保险作业-王云长先生的家庭保险规划建议

银行
CFP培训班第四小组
理财工作室成员

相关参数假设
通货膨胀率：
工资增长率：
贴现率：

王云长先生家庭基本情况
　
家庭收入/支出情况
家庭税后年收入共计18万元，

家庭财务状况现状分析
　
家庭财务状况现状分析
　王云长先生家庭年现金流量表（编制日期：2011年10月10日 单位：人民币元）

理财建议
一.对王云长先生家庭的保障需求分析

对王先生家庭保障需求的分析及投保建议
先分析王云长先生家庭保障需求
其中：

按遗属需求法测算王先生的保障需求
●应急基金

●王先生的保险保障金额：1,160,000
对王先生家庭保障需求的分析及投保建议

2、王太太的保障需求
王太太身为事业单位员工，有较好的医疗保障和

根据上述条件 对“家庭保险精英组合”分析：
　缺点：

对现有家庭保险精英组合的评价及修改建议

推荐王云长先生采用如下家庭保险规划
保险规划说明

总结
　本方案涵盖了家庭主要风险点，一旦夫妻双方