反洗钱基本常识问答题、简答题

1、“洗钱”的称谓是怎样产生的？

“洗钱”，最初的意思就是把脏钱洗干净。据说在上世纪初，美国旧金山一家名叫圣-弗朗西斯的饭店老板，看到店里日常流通的一些硬币沾满了油污，

2、什么是洗钱？

洗钱是指

3、什么是反洗钱？

反洗钱则是政府动用立法、司法力量，调动

4、在我国，洗钱有哪些主要形式？

目前，犯罪分子主要利用以下形式进行洗钱；利用

5、洗钱在我国有哪些特点？

与国外相比，洗钱在我国主要有以下特点：

6、人民银行颁了哪些反洗钱领域的重要规章？

为防止犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中国人民银行法》等法律法规的规定，

7、为什么强调银行反洗钱？

8、金融机构认真履行反洗钱法律义务有哪些？

“一个《规定》、两个《办法》”要求金融机构建立建全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务，主要包括：
（一）客户尽职调查义务。金融