AFP笔记-AFP学员培训班第1、2天培训笔记（图形版）

一、金融理财概述
1、金融理财：是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主、自在。（FPSCC定义）

1、资金供求双方联系紧密，有利于合理配置资金，提高资源使用效率。
2、对赤字单位来说，资金筹资成本较低，对盈余单位来说，投资收益较大；
3、直接融资产品具有更高的流动性。