AFP理财案例大全-王家麟夫妇理财规划方案PPT报告书+XLS试算表

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以及一系列XLS附表!

理财案例分析

王家麟夫妇理财目标规划书

理财目标规划报告书

客户:王家麟(夫妇)
理财师团队:
完成日期:2011年
服务公司:

三、基本状况介绍
1、理财目标规划的目的:投资战略抉择;子女教育;内地迁居买房、租房抉择;养老退休规划需求
2、客户基本状况

在与王先生交谈的过程中,我们对其风险偏好进行了评估,并进一步了解了周先生的具体需求。
做相关的风险承受能力测评。

风险承受态度测评表

风险承受能力评分表2

六、理财目标

六、理财目标

七、客户风险属性分析

王先生的资产配置图如下:

1.租房的NPV计算
租房净现值假定租金每年支付一次,期初支付

NPV=-240000

2.购房的NPV计算
购房的浄现值假定首付期初支付,购房的房贷本利为每年支付一次,期末支付

-24000>-907718.9,租房净现值比购房高,所以选择租房。

3.同时考虑因素:
(1)近两年房产政策正在调整,可能房产价值波动较大,目前的内部报酬率为14.66%,因此必须推迟买房计划.(注:内部报酬率详见EXCLE表格:”王先生1”。)

十、定期检查的安排

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