南京AFP资格认证考试社会班培训资料共享

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南京AFP资格认证考试社会班培训课下发的资料,包括:

2009年3月回忆的考题.doc

2009年3月回忆的考题2.doc

2010年第一次考试回忆.doc

保险分类.doc

房产投资(上课用).xls

购房计算器.xls

家财案例解答(上课用).xls

家财串讲.pdf

没有保险情况的演算.xls

现金流量表(上课演算用).xls

系列投资课件,包括:

计算器教程.doc

金融理财师题型.doc

投资规划第一部分复习.pdf

投资规划第二部分复习.pdf

投资规划第三部分复习.pdf

投资课复习题(20110410).pdf

案例题目:
第一步计算基础状况(资产负债表和收入支出表)
第二步查看自由储蓄额和相应的可用资产资源(养老:养老金资产;公积金:公积金资产)
第三步按照先后顺序法计算理财目标所需储蓄额
第四步和自由储蓄额相比较,制定支出预算

日期: 2008年12月31日
资产负债

房屋 (自有) 300,000 房贷 200,000 4.59%, 20n
现金 460
6%存款 10,000
6%国债 50,000
6%股票型基金 40,000 净值 223,460
养老金(限制) 18,000
医疗保险金(限制) 5,000
见附注公积金 –
总资产 423,460 总负债+所有者权益 423,460

附注:

本金508
利息767
PMT 1,275 PV200000, 4.59gi, 20gn

住房公积金-900

差额375由工资收入负担

金融理财师(AFP)资格考试题型、样题、及难易程度、题量分配
各科考题难度系数的分配比例分别为简单10%、中等30%、较难40%、最难20%左右。
考题类型是客观单项选择题,具体分为概念题和计算题。
(一)、概念题:
1. 简单: 只考一个概念或理念,单选
下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是( B )
A) 收入 B) 资产 C) 储蓄 D) 支出
解析: 资产是存量的概念
2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念,单选
当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时,金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是(B) ?
A)提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标

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