财资管理师考试样题

样题1
XX公司是一家某医药品牌的地区代理商，在该地区辖属近100家销售点，员工总人数达1000人，年度销售额度达10亿元。现金流量大、销售点众多以及财务管理难度大等情况，一直是该公司管理层的心病。现公司决心改变现状，引进一家有实力，且网点资源丰富的银行协助，并希望能简化财务管理，提高工作效率。D公司的主要需求：公司现金流大，要求银行提供上门收送款服务；、账户统一管理，并且控制销售点的账户权限，销售点无账户使用权，但可查询；资金实时汇总至公司账户，但能清晰反映属于销售点的资金；采购统一由公司采购，销售点无采购权限，业务费用（含工资等）由公司统一发放等。

问题：请根据上述资料，简要描述一下为XX公司设计现金管理方案，注意要回应客户的需求和问题。
参考答案：
1.账户设置和账户信息报告解决方案（得分20％）
推荐使用企业网上银行，可以随时监控XX公司总部和销售点账户的日常资金状况。给予销售点账户属性仅为“查询权”。
2.资金归集解决方案（得分30％）

后续省略，需VIP