保险代理从业人员基本资格考试完整教材分章节辅导材料 – 第十章 保险代理从业人员的职业操守 – 第二节 执业过程 – 会员资料

《守则》第四章——第六章规定了保险代理从业人员在执业过程中的行为规范。《守则》将执业过程划分为展业、售后服务和代收付款三个阶段。

一、展业

展业阶段是另两个阶段的前提条件。展业成功、客户签单了，才会有售后服务和代收付款。对大多数保险代理从业人员来说，展业是其取得手续费收入的主要依靠，也是其工作投入最大的阶段。展业阶段又可划分为接洽客户、推销和签单三个环节。

（一）接洽客户

1．表明身份。

2．告知获取客户信息的途径。

（二）推销

1．以满足客户的保险需求为出发点。保险代理从业人员应克服为推销而推销的倾向，从深人了解和分析客户需求开始，把满足客户保险需求与保单销售紧密联系在一起。

2．使用由所属机构发放的保险单证和展业资料。使用由所属机构发放的保险单证和展业资料是保险公司或保险代理机构对外统一品牌形象、统一展业规范的重要手段，是保证产品