2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财规划XLS附表

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划XLS附表

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划EXCEL-XLS附表,这是2010年新版的AFP王美丽案例,主题为:单身女郎,购房养亲,是为王美丽小姐量身定做AFP案例的EXCEL-XLS附表。

包括以下系列子表:基本假设表、资产负债表、三险一金及个人所得税表、年度收支储蓄表、财务分析表、理财目标、IRR。

注:这是EXCEL-XLS附表,PPT报告请点以下网址http://www.bankr.cn/8/exam/afp/1408.html (2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财规划PPT报告)。

美丽规划
仅致王美丽小姐

IRR表

收入年成长率预估4.50%住房公积金报酬率2.00%
支出年成长率预估5.00%住房公积贷款率 4.00%
银行存款利率预估2.00%一般房屋贷款利率6.00%

年龄税后工资收入其他现金收入现金收入合计生活开支房租支出赡养费开支还债支出买房本金支出房贷支出收养生活费教育费养老支出现金流出合计净现金流量个人净资产

三险一金养老金保险医疗保险住房公积金失业保险
个人缴费比例8%2%7%1%

附件案例题目:

案例 单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁,未婚,大学毕业后换过几次工作,一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿,王父现年61岁,王母现年60岁,目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料(收入均为税前)

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元,房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入,王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋,价值50万元,没有贷款。王父在3年前投资被骗,不仅赔上了自己的一生积蓄,还欠下了别人的债务,要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元,养老金账户余额5万元。

4、理财目标(均为现值)

1)王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2)在还清父亲债务之后,尽快在北京买一套70平米左右的房子,总价约150万元。

3)如果在5年内还没有遇到合适对象,王小姐会放弃结婚打算,但是想收养一个3岁小孩。届时每年会多出2万元的支出到22岁为止,另准备年1万元的大学学费。

4)由于王小姐是家里的独生女儿,孝顺的王小姐希望能够赡养父母终老并维持他们现有的生活水准,预计还要25年。

5)由于切实体会到父母老来退休金不足,王小姐希望为自己的退休做好安排。目标为退休后能保持相当于现在每月3000元的生活水准。

5、请根据王小姐家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。

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