银行风险与监管国际认证ICBRR最新培训讲义 – F部分监督与管制

银行风险与监管国际认证
ICBRR
F部分监督与管制
第25章
监管检查程序

本章主要内容
+ 监管检查的重要性
+ 银行管理的责任
+ 检查程序如何跟支柱1相联系
+ 支柱2覆盖的风险
第1节
监管检查的重要性

监管检查的重要性
1. 对银行实施监管检查：
1）保证银行满足最低资本要求
2）鼓励银行开发并应用最好的风险管理技术
支柱2涵盖的支柱1所没有覆盖的三方面内容：
1）支柱1没有完全覆盖的风险（如信用集中度风险）
2）支柱1没有考虑的风险（如银行账户的利率风险）
3）银行外部因素（如业务周期效应）
2008/8/15 F-6
2.内部资本评估程序：
监管检查不能替代银行自身的管理。银行的董