信贷高级审批人资格考试复习资料 – 【案例】某市内环线快速化改造工程项目贷款

核心要素提示

借款人：某市城市建设投资公司

金额：融资总额30亿元，N银行拟承贷10.5亿元

期限：期限5年（含宽限期1年）

利率：按人民银行规定对应期限贷款基准利率执行

用途：用于城市内环线快速化改造工程项目建设

贷款方式：信用放款

基本情况

一、借款人概况。借款人成立于2003年，注册资本40亿元人民币，主要承担市政府委托的城市基础设施及市政公用事业项目的投融资、建设、运营、管理及从事授权范围内国有资产运营和资本运作。借款人自身没有经营性收入，是非盈利性企业法人，在财务管理上实行收支两条线管理，债务偿还主要依靠市财政的资金安排。借款人资金来源包括两部分：一是市政府根据每年城建项目计划安排的财政资金（包括城建税费收入、土地出让收益等），实行专项拨款；二是银行贷款和其他负债；资金运用也包括两部分：一是偿还银行贷款本息；二是支付城建项目的工程款。

截至上年末，借款人资产总额100亿元，负