贵金属业务知识培训材料（讲座资料）

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一、 贵金属简介 3
(一) 贵金属概述 3
(二) 黄金 3
1. 黄金概况 3
2. 黄金的属性 4
3. 黄金的用途 4
4. 黄金的功能 5
(三) 其他贵金属 6
1. 白银 6
2. 铂金 6
二、 黄金市场 6
(一) 黄金市场的发展历史 6
1. 皇权垄断时期（19世纪以前） 6
2. 金本位时期（19世纪初至20世纪30年代） 6
3. 布雷顿森林系时期（20世纪40年代至70年代初） 7
4. 黄金非货币化时期（20世纪70年代至今） 7
5. 当代金融危机时期中的黄金市场 8
(二) 黄金市场的功能 8
1. 交易功能 8
2. 价格发现功能 8
3. 风险规避功能 8
4. 投融资功能 8
(三) 黄金市场的参与主体 9
1. 银行 9
2. 国际金商 9
3. 对冲基金 9
4. 各种法人机构和个人投资者 9
5. 中央银行 9
6. 经纪公司 10
(四) 现代黄金市场格局 10
1. 现代黄金市场的特点 10
2. 现代黄金市场的分类 10
3. 全球主要的黄金市场 11
4. 全球知名黄金交易所 12
(五) 中国黄金市场及其特点 13
1. 上海黄金交易所情况 14
2. 交易方式 14
3. 上海黄金交易所交易制度 15
4. 上海黄金交易所相关交易规则和办法 16
三、 黄金价格分析 17
(一) 黄金发展的三个阶段 17
(二) 世界黄金价格的主要类型 17
1. 市场价格 17
2. 生产价格 17
3. 准官方价格 18
(三) 影响黄金价格的因素 18
1. 黄金的供求 18
2. 超宏观理论的黄金价格主导因素分层 20
四、 我行贵金属产品和业务 23
(一) 我行贵金属业务简介 23
(二) 我行贵金属产品 23
1. “如意金” 23
2. “如意银” 24
3. “如意金积存” 24
4. “代理黄金和白银实物递延” 25
5. “代理实物黄金” 26
6. “帐户贵金属” 27
(三) 业务管理制度 28
五、 黄金投资管理 28
(一) 投资组合管理 28
1. 投资组合管理的作用 28
2. 投资组合管理的内容 28
3. 投资组合的分类 28
4. 投资计划方案的制定 28
(二) 投资品种 28
1. 现货黄金 29
2. 黄金股票 29
3. 黄金债券 29
4. 黄金期权 29
5. 黄金期货 29
6. 纸黄金 29
7. 黄金基金 29
(三) 黄金投资的风险 30
1. 风险种类 30
2. 黄金投资市场的风险特征 31
3. 风险决策的基本原则 31
4. 风险管理的目标 32
5. 风险的管理手段 32
六、 从业人员的职业道德 32
(一) 职业道德概述 32
1. 职业道德的含义 32
2. 职业道德的特征 32
3. 职业道德的内涵 32
(二) 职业守则 33
(三) 行业自律 33
1. 职业自律 33
2. 职业纪律规范 34

二、 黄金市场
(一) 黄金市场的发展历史
1. 皇权垄断时期（19世纪以前）
在19世纪之前，因黄金极其稀有，黄金基本为帝王独占的财富和权势的象征；或为神灵拥有，成为供奉器具和修饰保护神灵形象的材料，

(三) 黄金市场的参与主体
国际黄金市场的参与者，可分为国际金商、银行、对冲基金等金融机构、各种法人机构、私人投资者以及在黄金期货交易中有很大作用的经纪公司。
1. 银行
可以分为两类，一种是仅仅为客户代行买卖和结算，本身并不参加黄金买卖，以苏黎世的三大银行为代表，他们充当生产者和投资者之间的经纪人，在市场上起到中介作用；另外也有一些银行会经营自营业务，如在新加坡黄金交易所(UOB)里，有多家自营商会员是银行。
2. 国际金商
最典型的就是伦敦黄金市场上的五大金行，它们自身就是黄金交易商，由于其与世界上各大金矿和黄金商有广泛的联系，而且其下属的各个公司又与许多商店和黄金顾客联系，因此，五大金商会根据自身掌握的情况，不断报出黄金的买价和卖价。当然，金商要负责金价波动的风险。