2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎，购房养亲理财案例规划XLS附表

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎，购房养亲理财案例规划EXCEL-XLS附表，这是2010年新版的AFP王美丽案例，主题为：单身女郎，购房养亲，是为王美丽小姐量身定做AFP案例的EXCEL-XLS附表。

包括以下系列子表：基本假设表、资产负债表、三险一金及个人所得税表、年度收支储蓄表、财务分析表、理财目标、IRR。

注：这是EXCEL-XLS附表，PPT报告请点以下网址： http://bankr.cn/8/exam/afp/1408.html （2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎，购房养亲理财规划PPT报告）。

美丽规划
仅致王美丽小姐

IRR表

收入年成长率预估 4.50% 住房公积金报酬率 2.00%
支出年成长率预估 5.00% 住房公积贷款率 4.00%
银行存款利率预估 2.00% 一般房屋贷款利率 6.00%

年龄 税后工资收入 其他现金收入 现金收入合计 生活开支 房租支出 赡养费开支 还债支出 买房本金支出 房贷支出 收养生活费 教育费 养老支出 现金流出合计 净现金流量 个人净资产

三险一金 养老金保险 医疗保险 住房公积金 失业保险
个人缴费比例 8% 2% 7% 1%

附件案例题目：

案例 单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁，未婚，大学毕业后换过几次工作，一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿，王父现年61岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料（收入均为税前）

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元，房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入，王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。

4、理财目标（均为现值）

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元。

3）如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结婚打算，但是想收养一个3岁小孩。届时每年会多出2万元的支出到22岁为止，另准备年1万元的大学学费。

4）由于王小姐是家里的独生女儿，孝顺的王小姐希望能够赡养父母终老并维持他们现有的生活水准，预计还要25年。

5）由于切实体会到父母老来退休金不足，王小姐希望为自己的退休做好安排。目标为退休后能保持相当于现在每月3000元的生活水准。

5、请根据王小姐家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程，并附上你认为必要的基本假设与参考资料。