AFP朱先生案例-房地产集团高层理财规划书-第三组方案XLS计算表

包含：公积金.xls、目标分析.xls、内部报酬率.xls、养老金.xls等EXCEL表格

理财目标的期限与投资工具搭配
预算项目 年限 基本目标 股票基金 债券基金 预期报酬率 应投资额
女儿学费 4 883,264.51 5% 95% 5.15% 722,526.32
助学基金 10 6,719,581.90 50% 50% 6.50% 3,579,696.23
退休 10 1,315,538.51 70% 30% 7.10% 662,535.05
预估报酬率 8% 5% 应有资产 4,964,757.60
资产配置 41.67% 58.33% 现有资产 3,000,000.00
组合报酬率 6.25% 应储蓄现值 1,964,757.60
应年投资额 147,321.00
现有年储蓄 281,461.00
应增减储蓄 134,139.90