AFP案例-炒股失败养老堪忧冯建国先生理财规划XLS附表-第三小组

包含资产负债表、内部报酬率、生涯仿真表、风险属性等子表

姓名 考虑货币时间价值 养老金平均报酬率 3%
客户 冯建国 后的假设条件: 通货膨胀率 3%
理财师: 投资报酬率 8.80%
房价成长率 5%
房租成长率 5%
住房公积金报酬率 3%
1) 生涯规划描绘 规划日期:
生涯规划 年龄 事业 家庭 居住 退休
当前状况描述 56岁 下岗，工作没有着落 已婚 自有房屋 女儿每年1.2万元赡养费
已有1女独立
1年后状况 57岁 下岗，工作没有着落 自有房屋
4年后状况 60岁 退休 准备到乡下租房居住，现有房屋出售 领养老金至70岁

5年后状况 61岁 退休 为女儿购房准备首付 领养老金至70岁

4年后状况 60 退休 年度旅游开始 领养老金至70岁