机构业务部岗位竞聘资格考试-资产负债业务专业题库

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资产负债专业题库
一、单项选择题:
1、全行资金来源划分为___个资金集中种类。( )
A、7 B、8 C、11 D、6
2、再贴现的期限最长不超过___个月。( )
A、2 B、3 C、4 D、5
3、资金管理体制改革后,资金营运部门要真正发挥三个中心的作用,即____。( )
A、资金管理中心、资金流动中心、资金运作中心的作用B、资金支付中心、资金配置中心、资金运作中心的作用C、资金管理中心、资金配置中心、资金运作中心的作用
4、对于银行面临的非预期损失由___覆盖。( )
A、准备金 B、账面资本 C、经济资本 D、监管资本
5、银行表内外业务所有资产因借款人或交易方式及信用降级所造成的风险被称作___。( )
A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、其他风险
6、分行层面的资本管理以___为主。( )
A、账面资本 B、监管资本 C、经济资本D、所有者权益
7、___是实现对分支机构风险和收益双重约束的核心手段。( )
A、资本管理 B、账面资本管理 C、监管资本管理 D、经济资本管理
8、___决定了商业银行经营规模的扩张能力、风险抵御能力和市场生存能力。( )
A、资本 B、利润 C、股票市值 D、资产规模
9、目前我行采用___方法设计经济资本配置过渡性方案。( )
A、内部系数法 B、内部评级法 C、资产组合法 D、定量分析法
10、目前我行采用_____方法确定操作风险经济资本。(A)
A、基本指标法 B、定量定性分析法 C、资本回报要求 D、所有者权益
11、目前全行的经济资本回报率为____。( )
A、12 B、14% C、13% D、16%
12、目前人民币法定存款准备金调缴的比例为___。( )
A、8.5% B、6% C、5%
13、改革后工商银行资金汇划清算的基本做法是:___。( )
A、实存资金、同步清算、头寸控制、集中监督。B、统一调度、划分职责、头寸预测、确保支付C、统一计划、区别对待、划分种类、期限管理
14、工商银行与其他商业银行的资金划拨清算必须通过___进行。( )
A、商业银行 B交通银行
C人民银行 D光大银行
15、工商银行资金营运计划表中___为负债项目。( )
A、存放同业款项B、同业存放款项 C、法定存款准备金
16、工商银行资金营运计划表中___为资产项目。( )
A、存放同业款项 B、同业存放款项、C、系统内款项存放
17、基础头寸等于库存现金加___。( )
A、所有存款 B、各项存款
C、在中央银行备付金存款
18、近几年来我行资金营运工作已发生很大变化,资金工作的重点由保支付向___转变。( )
A、降低成本 B、保开门 C、提高营运效益 D、压缩低效资金
19、目前人民币二级存款准备金调缴的比例是多少___。( )
A、5% B、6% C、7%
20、内部资金转移价格分为___。( )
A、集中价格、配置价格B、单一、复合C、内部、外部D、局部、整体
21、头寸轧计的种类可分为___和可用头寸。( )
A、人行存款 B、库存现金 C、基础头寸
22、我国利率市场化改革的目标,是建立以___基准利率为基础,货币市场利率为中介,由市场资金供求决定金融机构存贷款利率水平的市场利率体系。(B)
A、国务院 B、中央银行
C、工商银行
23、我行人民币调整法定存款准备金、二级存款准备金的时间是___调缴的。( )
A、按月 B按旬 C按年
24、我行资金管理体制改革按照___的原则重新构建资金管理模式。( )
A、差额集中,统一配置、分别计价B、全额集中、分别配置、统一计价C、全额集中、统一配置、分别计价D、全额集中、分别配置、统一计价
25、系统内借款管理的原则是:___。()
A、实存资金、同步清算、头寸控制、集中监督B、统一调度、划分职责、头寸预测、确保支付C、统一计划、区别对待、划分种类、期限管理

8、资金营运计划编制的方法是_____。( )
A、搜集资料 B、分析研究 C分项预测 D、试算平衡 E、拟定草案
F、撰写说明
9、资金营运计划编制的原则是_____。( )
A、资金来源制约资金运用的原则B、集中资金保重点,保支付的原则C、突出效益的原则D、实事求是,科学编制的原则
10、资金预测的方法是_____。( )
A、中长期资金预测 B、定期资金预测 C、随时资金预测D、短期资金预测 E、不定期预测
11、按照我行内部资金转移价格暂行方案,配置资金分为____类。( )
A、备付金借款 B、信贷资金借款 C、内部资金占用借款 D、其他借款
12、凡在银行开户的____都是现金管理的对象。( )
A、一切法人 B、个体户
C、事业单位 D、其他单位

14、工资基金监督的对象是_____。( )

五、论述题:
1、试述资金管理的具体要求?

3、为什么要设立票据专营机构?

4、论述资金集中管理的原则?

5、论述资金营运管理的原则?


 

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