网点负责人考试业务知识题库-个人业务-个金业务试题库

网点负责人考试业务知识题库-个人业务-个金业务试题库（附答案）

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序列： 营销
子序列： 个人
专业： 个金业务
序号 题型 难度 题目 选项 选项个数
A B C D
1 单选 1 小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足（）的账户。 300元（不含） 300元（含） 200元（不含） 200元（含） 4
2 单选 1 小额账户管理费为（）。 每月度2元 每月度3元 每季度2元 每季度3元 4
3 单选 1 收取小额账户管理费的原因是： 增加银行收入。 大量长期闲置的低效或者无效的小额账户不仅极大地浪费了社会资源，也增加了银行的运营成本，降低了服务效率。 提高经济效益。 分流低端客户。 4
4 单选 1 应收取小额账户管理费的账户为： 用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户、记账式国债账户、银保通账户、银证通和银证转账账户。 代发工资账户和用于批量办理代扣水、电、煤气、电话等费用的账户。 代收、代付保险公司保险费、理赔金账户。 住房公积金账户。 4
5 单选 1 通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的 按通知存款利率计息。 按活期存款利率计息。 存期内不计息。 通知期限内不计息。 4
6 单选 1 下列说法是客户身份识别制度的有： 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 4
7 单选 1 牡丹灵通卡是工商银行发行的在中国境内及其他指定国家或地区使用的借记卡。牡丹灵通卡具有（）等功能，可在工商银行、特约单位和银联成员机构等联网终端上使用。 消费结算、转账汇款、存取现金和投资理财 消费结算、转账汇款、存取现金 消费结算、存取现金和投资理财 转账汇款、存取现金和投资理财 4
8 单选 1 牡丹灵通卡是工商银行发行的在中国境内及其他指定国家或地区使用的借记卡。牡丹灵通卡具有消费结算、转账汇款、存取现金和投资理财等功能，可在（）联网终端上使用。 工商银行 柜面 网上银行 工商银行、特约单位和银联成员机构等 4
9 单选 1 借记卡按照功能和使用范围不同分为（）。 牡丹灵通卡、牡丹国际借记卡、牡丹专用卡、牡丹智能卡和牡丹纪念卡 财富卡、理财金账户、牡丹灵通卡 理财金账户、牡丹灵通卡•e时代、牡丹灵通卡 理财金账户、牡丹灵通卡 4

序列： 营销
子序列： 个人
专业： 个金业务
序号 题型 难度 题目 选项 选项个数
A B C D E
1 多选 1 储蓄业务反洗钱法相关规定有 按照规定建立和实施客户身份识别制度。 在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 5
2 多选 1 客户身份识别制度包括 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。 4
3 多选 1 不收取小额账户管理费的账户为： 用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户、记账式国债账户、银保通账户、银证通和银证转账账户。 代发工资账户和用于批量办理代扣水、电、煤气、电话等费用的账户。 代收、代付保险公司保险费、理赔金账户。 住房公积金账户。 4