国际业务产品经理考试培训课件九-贸易融资产品讲义

国际业务产品经理考试培训课件九-贸易融资产品讲义

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贸易融资
进口开证
(一)产品定义:
进口信用证。银行根据开证申请人的指示向受益人开出的,凭规定单据履行到期付款义务的保证性文件。
(二)产品功能:
为客户提供信用中介及融资便利。
1.我行对符合条件的客户可以核定贸易融资客户授信额度,额度内

3.信用证到期时,如符合相关条件的开证企业出现短期资金周转困难,我行可为其
(三)业务对象:
拥有进出口经营权的企业。
(四)操作须知:

3.开证申请人应当在当地外管局颁布的“对外付汇进口单位名录”内,或持有外管局核准的“进口付汇备案表”。

5.开证申请人在我行有贷款逾期、欠息或垫款等不良记录的,不再受理其进口开证业务,具备低风险担保除外。应对
6.开证申请人在我行作提货担保后,不得对外拒付。

进口押汇
(一)产品定义:
进口押汇。银行应开证申请人的要求,在与其达成信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后,银行以信托收据方式向其释放单据并先行对外付款的融资行为。
(二)产品功能:
1.进口押汇业务与进口开证业务使用同一笔授信额度,无须占用额外授信额度;
2.

(三)业务对象:
在我行开立信用证的企业。
(四)操作须知:
1.申请人在开立信用证时或信用证付款到期日前向我行提交《进口押汇申请书》,申请办理进口押汇业务;对存在不符点的信用证项下单据,原则上不可办理进口押汇业务。
2.进口押汇一般不超过90天(含),如
提货担保
(一)产品种类:
提货担保、提单背书。在
进口信用证项下的提单背书(即提单做成我行抬头,开证申请人要求我行背书以便其凭以提货)应视同提货担保业务。
(二)产品功能:在近洋运输的情况下,客户可先行提货用于生产,免去高额滞仓费。
(三)业务对象:
提货担保业务仅限于我行开立的进口信用证业务项下,提货
(四)操作须知:
1.在办理提货担保前,申请人应以书面方式承诺对于寄来的单据,无论
2.提货担保期限一般应在信用证有效期内。

打包放款
(一)产品定义:
打包放款。出口商以收到的信用证正本作为还款凭据向银行申请的一种装船前融资,主要用于对生产或收购商品开支及其他费用的资金融通。
(二)产品功能:
有利于解决出口商资金周转的困难。
(三)业务对象:
在本地区登记注册,具有独立法人资格,实行独立核算,有
(四)操作须知:

出口押汇
(一)产品定义:
出口押汇。银行对出口商交来的信用证(托收)项下单据,经审核无误后,向
(二)产品功能:
该项业务可使出口商提前收回货款,

贸易融资风险分析
对贸易融资业务风险审查的重点应更多地放在参与审查交易各方的情况、交易商品情况以及交易所采用的结算方式等方面。
一、进口贸易融资业务需要审查的重点:
1、调查交易各方的资信情况,


 

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