2010年CFP课件

包含以下课件，列表如下：

1_健康保险.pdf

1-税收制度与个人理财.pdf

2_年金保险.pdf

2-个人所得税筹划要点.pdf

3_团体保险.pdf

3-个人跨国所得的税务筹划.pdf

4_寿险产品分析.pdf

4-其他与个人相关税种的筹划.pdf

5_销售与核保.pdf

5-遗产与遗产税制.pdf

6_市场与监管.pdf

6-遗产筹划.pdf

7_保险需求分析与产品选择.pdf

8_案例讨论题.pdf

税务案例1.2.3.pdf

内容示例：

授课大纲
„ 健康保险概述
„ 医疗保险
„ 疾病保险
„ 失能收入损失保险
„ 护理保险
„ 个人健康保险的常见条款

国际金融理 一.健康保险概述
„ 健康保险的含义
„ 健康保险的分类
„ 影响健康保险发展的主要因素

国际金融理财师 1.1 健康保险的含义
„ 健康保险：对因健康原因（疾病、意外伤害等）引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。

国际金融理财师
„ 健康保险比寿险更复杂
– 在保单有效期内，保险事故可能发生多次
– 损失程度可能多种多样
– 需要更多的技术性定义（医学方面等）
– 涉及三方：保险人、被保险人和医疗服务提供者
1.1 健康保险的含义

国际金融 1.2 健康保险的分类
„ 从保障内容看，健康保险可分为：
（1）医疗保险
（2）疾病保险
（3）失能收入损失保险
（4）护理保险

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从投保方式看，健康保险可分为：
（1）个人健康保险
（2）团体健康保险
– 较大团体的成员投保时通常不需要提供可保证明。
– 在其他条件相同的情况下，团体健康险费率要低于
个人健康险，原因是营销成本和管理成本降低了。

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从政策属性看，健康保险可分为：
（1）社会医疗保险（政府社保机构开办）
（2）补充医疗保险（保险公司开办，政府给
予税收等政策支持）
（3）商业健康保险（保险公司开办）
– 本讲只讨论保险公司开办的商业健康保险。

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从保险期限看，健康保险可分为：
（1）长期健康保险：保险期间超过一年或者保险期间
虽不超过一年但含有保证续保条款的健康保险。
（2）短期健康保险：保险期间在一年及一年以下且不
含有保证续保条款的健康保险。
– 保证续保条款：在前一保险期间届满后，投保人提
出续保申请，保险公司必须按照约定费率和原条款
继续承保的合同约定。
（《健康保险管理办法》第三条）

国际金融理财师
„ 收入水平
„ 人口年龄结构
„ 医疗技术进步
„ 社会医疗保险
„ 医疗服务组织的运作方式
„ 保险公司的承保与风险控制能力
1.3 影响健康保险发展的主要因素

国际金融理财师 二.医疗保险
„ 医疗保险的含义
„ 医疗保险的给付特征
„ 医疗保险的主要内容
„ 医疗保险的主要类型