银行高级经理职务培训参考资料-财富品牌课程：中国财富客户行为特征与客户关系管理

财富一族，理享生活
中国财富客户行为特征与客户关系管理

Content
一、关于中国的富人——“理享家”
二、如何与富人打交道
三、“田忌赛马”和“龟兔赛跑”
四、交流时间

Just Fortune 中国，财富正新鲜
在西方，不乏得利于新技术、新经济模式与新行
业的新财富阶层。但也有不少财富传承至第二代、
第三代乃至第四代、第五代的世家。整个社会对
于财富管理有着高度的成熟认识。

2）中国富人的整体特点
2）中国富人的整体特点
3）中国富人的行业及职业分布特点
高收入行业
电信、银行、保险、证券、石油、石化、烟草、航空、铁路、房地产、外企、足球俱乐部、高薪技术产业等；

这一族群是典型的“才富新贵”
因为他们大多数是第一代财富拥有者，对于财富管理依旧陌生
定义族群：『理享家』

理享家——源于中国财富的新鲜性
他们的财富来源于世家传承的很少，很多都是第一代财富积累者，并且还杂持续积累中，依旧充满了进取心、理想与活力。

理享家——源于中国财富的成长性烦恼
他们面对财富问题有一点迷茫，并努力找寻财富与生活的平衡点
24-54岁
志向远大
热爱生活，对社会活动的参与更积极
追求健康、家庭、事业与个人财富的平衡
『理享家』

生理需求
调查显示，在中国，生活幸福感最缺失的正是金字塔的中上端
还在为事业努力，希望得到肯定
努力兼顾事业与家庭，希望达到生活的平衡
对身份象征物充满好奇，勇于尝试，希望建立起属于自己的独特品位
缺乏打理财富和解决现实问题的时间

家庭幸福
个人健康
财富增长
是财富阶层最为推崇的三大价值观，同时也从侧面说明在维系家庭事业平衡、保持健康身体和保证财富增长方面，财富阶层遇到了不少现实问题
“理享家”的价值观
富人也有富人的问题

富有不等于没烦恼

4、注意从各种行业峰会、商业论坛论坛、各种商业活动挖出“理享家”

最好的服务就是投缘
选择太多，竞争太大。“理享家”们只好找适合自己的银行。适合自己的银行才是最好的。如何定义“适合”这个词？“适合”就是投缘。就是在适合的时间，把适合的产品，用适合的方式，交给适合的人。