CFP分组综合案例-李诚先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP分组综合案例-李诚先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

分析:

1) 家庭税后年收入达10

3) 上年度自由储蓄额74万元,但理财收入中的房产转让收入是一次性的非经常性收入,林太太名下的

根据客户提供的财务信息,制作家庭财务报表如下:
2. 底家庭资产负债表
资产金额比重负债与权益金额比重
现金0.00%信用卡循环信用
活存 1.01%已购物分期付款余额
货币市场基金 其他消费负债


保险规划
保费预算占收入比率
保费预算金额
当前家庭年消费支出
出险后支出调整率
遗属年税后可支配收入

遗属退休金缺口现值
紧急预备金
当前负债额
子女教育金现值
丧葬费最终支出
可变现生息资产
资产变现折扣率
家庭保额总需求
应加保定期寿险保额
拟投保住院医疗险额
应加保住院医疗险额
应投保意外险保额
应加保意外险保额
可投保终身寿险保额


建议应加保险种
定期寿险

住院医疗险

意外险

终身寿险

其他所得部份
稿酬所得
稿酬所得免税额
应课税稿酬
稿酬比例税率
稿酬所得课税额
税后稿酬所得
特许权使用费所得
特许权所得免税额
应课税特许权所得
特许权比例税率
特许权所得课税额
所得税后特许权所得
存款利息所得
国债利息所得
上市股息红利所得
实业投资股息所得
变现股票资本利得
存款利息比例税率
国债利息比例税率
上市股息红利税率
未上市股息红利税率
股票资本利得税率
存款利息课税额
国债利息课税额
股息红利课税额
股票资本利得课税额
金融投资缴税额合计
税后存款利息所得
税后国债利息所得
税后股息红利所得
税后利息股息合計
税后股票资本利得


 

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