CFP分组综合案例-李诚先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP分组综合案例-李诚先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)


3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:

二、理财规划报告书摘要:
1.理财规划目的:达到事业经营与家庭理财目标的全方位实现。

5.理财目标及问题:
1)李诚想知道在事业经营上与家庭生活上有何风险?如何做风险管理规划?两个子女已有对象并论及婚嫁。李诚打算在子女结婚时(一年内)各赠与200万的现金供新婚夫妻购房用。

三、基本情况介绍
1、理财规划目标:公司经营规划,子女结婚购房,孙子教育信托、建立大爱基金会、退休旅游规划,遗产规划,子女结婚后实行何种夫妻财产制。
2、客户基本情况:
姓名年龄关系职业税后年收入年支出三险一金保险状况退休计划
李诚55本人公司董事长3610有定期寿险,保额72万,意外险,保额144万70
陈娟52配偶财务主管2410有定期寿险,保额48万,意外险,保额96万67
李勤28儿子董事长助理126有定期寿险,保额24万,意外险,保额48万
李勉25女儿秘书85有定期寿险,保额16万,意外险,保额32万
3. 规划范围: 因为客户详细提供所有财务信息,因此可以做全方位理财规划。
4. 规划限制:
1) 成立基金会需货币支出。
2) 家人保密: 谘商面谈时将与林夫人同来,有关规划不需对林夫人保密。
3)换房时以售旧房及申请住房公积金或一般贷款,不出售股票型基金。

资产
现金
活存
货币市场基金
流动性资产
定存
外币存款
教育储蓄存款
国债
债券型基金
应收款项
国内股票
股票型基金
寿险现金价值
住房公积金帐户
个人养老金帐户
医疗保险金帐户
企业年金帐户
实业投资
艺术收藏品
贵金属
投资性资产
自用汽车当前价值
自用房产当前价值
其他自用资产价值
自用性资产
总资产

负债与权益
信用卡循环信用
已购物分期付款余额
其他消费负债
消费负债
投资用房产贷款
住房抵押贷款
投资负债
汽车贷款
住房公积金贷款
自用房产贷款
自用负债
总负债
流动净值
投资用净值
自用净值
总净值
投资分类占投资比率
流动性资产
收益性资产13.43%
成长性资产
保值性资产
既得权益4.63%
紧急预备金
需配置投资$2,150,000
参数设置紧急预备金月数


 

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