论内控建设在商业银行发展中的重要意义
一、引言
控制环境是内部控制其他要素发挥作用的基础，我们的银行系统在近几年发生了一系列事件，这些事件的发生离不开内部控制环境的背景。风险管理和控制一直是中国银行业的薄弱环节。最近，在四大行纷纷进行股改并铆着劲要上市的关键时刻，屡屡发生大案要案，充分暴露了中国银行体制和资金监控制度存在的缺失。
（略）
本文从我国银行内控制度建设分析、我国商业银行内控现状分析、我国商业银行内控建设趋势分析和完善商业银行内控的建议与措施等几个方面来阐述内控建设在商业银行发展中的重要意义。
二、我国银行内控制度建设分析
（略）
三、我国商业银行内控现状分析
浅谈在效益和风险中寻找内控合规平衡点
近日，为响应市分行内控文化建设，我们网点通过晨会等多种方式就有关内控合规方面的一系列理论，实践（略）
银行的内控机制是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。银行的经营者和操作者若只重业绩和效率，轻（略）
在银行经营过程中，效益与风险往往是一对矛盾着的价值：为了效益和利润往往会牺牲安全，为了（略）
在这样的认识之下，我们网点结合自身情况，分析总结目前开展的各项业务的运行情况，针对其中所存在的不合规，存在（略）
所以说只有合规经营，才能推动全行各项任务健康，快速，（略），认识到内控合规是对银行自身利益的维护，从而更为积极主动地投入到内控文化建设上去。
（略）
浅议加强中间业务内控管理的途径
（略），有序开展各项工作，强化对中间业务发展过程中的内控管理和督导管理。
（略）
中间业务风险它是指银行在经营中，由于客观情况的变化或主观决策的失误，（略）
中间业务的发展和收费中存在的问题：
中间业务透明度较差。许多中间业务不能在财务报表上得到（略）
1、在大力发展国际业务，抓住当前招商引资快速发展的机遇，在业务上重信息、（略）
2、在加快信用卡、E时代灵通卡的业务发展。在（略）
3、积极拓展现金管理和人民币结算业务市场。在（略）
4、加快电子银行业务的发展。（略）
5、积极配合信贷部门进一步做
浅议员工行为动态管理及其案防作用
员工行为动态管理作为银行案件防控的一项重要内容，其重要性不言而喻。和谐社会首先是人的和谐，（略）
一、目前员工行为动态管理存在的不足和难点
1、重定期的行为排查轻日常性的动态排查。目前我行实行每半年召开一次员工行为动态分析会，上级行（略）
2、行为排查后管理上没有真正“动”起来。每次（略）
3、在现实状况下，员工行为排查的“严格落实”却是一个难点。一是（略）
二、解决好三个问题，完善员工行为排查制度。
1、解决好“谁负责”的问题，落实管理责任。必须建立健全员工行为排查的履
如何发挥事后监督作用推进网点管理规范化
（略）。从一定意义上来说，风险管理水平的高低决定了业务发展的速度、质量，事后监督必须跟上改革的步伐，与时俱进，才能确保每一笔业务都朝着规范化、标准化、制度化的方向发展，每一笔资金运动都符合“流动性、效益性、安全性”的原则，才能发挥事后监督部门在推进网点内控管理规范化的作用。
切实转变监督理念，提高有效监督效能。新形势对监督工作提出了新的更高的要求。为此，（略）
近几年，随着金融犯罪行为的加剧，“业务拓展，内控优先”的观念已经深入人心。我们（略）
加强和落实考核机制，促进（略）
充分利用监督中心资源，提高会计信息分析运用的
深化基层网点内控防案工作的几点思考
（略），为我支行这一变化深感欣喜。本文拟从如何进一步深化支行基层网点内控防案工作角度作一简要分析。
一、当前基层行内控防案工作存在的问题及表现形式
（略），没有把内控工作与日常业务工作融于一体，一些网点负责人存在重业务拓展、轻内控管理，部分制度、规定、通报从上到下变为递减式执行，层层打折扣，传达不到位，未落实到每一个岗位，每一个环节，制度执行停在表面，致使员工不得要领。
二、问题产生的根源
1、各级管理者思想认识不够，部分基层网点未能牢固树立科学的发展观和正确的业绩观，重（略）
2、员工素质参次不齐，自我防范意识薄弱。随着我行业务快速发展，对（略）
试论实施监督体系转型及其途径
（略），进一步增强紧迫感和责任感，因势而变，乘势而上，在全行打造核心竞争力的征程中发挥更大的作用。
一、监督体系存在的问题
（略）。当前，我行监督体系存在的主要问题：
（一）监督方式和监督流程有待优化，机械的监督降低了风险管理的边际效应，（略）
（二）（略）
（三）监督系统落后于业务发展和风险管理的需要，对流程改进的推动作用未充分发挥。（略）
（四）监管队伍与监督中心的协作机制有待进一步加强，（略）
（五）认识上存在偏差，（略）
二、监督体系转型的思路和目标
根据总行《监督体系改革方案》，对监督体系
对城市分行公司业务本部内控防案工作的思考
（略）。各级信贷人员要在注重知识积累和能力培养的基础上，特别加强自身的思想建设，自觉把好廉政关，做到自省、自重、自律，干净干事，防微杜渐。”
道德风险是我们必须严密防范的风险，特别是在信贷业务中，道德风险一旦发生，具有（略）
目前，加强道德教育、切实防范道德风险不仅是确保信贷资产安全的要求，也是（略）
一、针对目前内外部的新形势，对客户经理道德风险的分析和防范措施
内外部环境近几年发生较大的变化，一些新的道德风险的诱因需要引起我们的关注，具体表现在：
1、规模从紧使得信贷资金成为“紧缺资源”，客户经理作为对这种紧缺
基层网点内控管理之实践与体会
（略）。本文站在网点负责人角度，提出了加强网点管理的相关举措，对强化网点的业务管理，缓解网点负责人的压力有一定借鉴作用。
一、目前基层网点内控管理存在的主要问题
1、存在“市场压力”覆盖“内控压力”的倾向
（略），主要集中操作风险上，近两年这方面也很少发生案件，因此，实际工作过程中存在着市场业务压力覆盖内控管理压力的情况，“压力替代效应”在一定程度上显现。
2、（略）
3、贯彻案件防控工作时措施因地制宜性不够
（略）
二、深化基层网点内控管理的几点实践
浅谈基层行内控文化建设的路径选择
风险管理是商业银行经营的核心。内控管理作为银行业风险管理的重要内容，是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，更是自身实现又好又快发展的内在需要。由于历史原因和外部的诸多不确定因素，基层行的内控建设仍存在许多问题，那么如何健全和完善内部控制以及基层行在内控文化建设中应注意哪些问题，这是我行尤其是基层行在股改后面临的亟待解决的问题。本文拟从目前基层行内控工作中常见问题表征入手，通过对存在问题的分析从而引入内控文化的内涵探讨，提出基层行内控文化建设的若干路径选择。
一、基层行内控工作中常见问题
1、认识问题。一些员工（略）
2、机制问题。内控体系仍不够健全，（略）
3、管理问题。