财富客户资产配置方案-客户理财策划报告书（百万元以上客户）
附投资计划模型XLS试算表！短期投资计划、中期投资计划、长期投资计划！
客户状况假定：
女，41岁，自营职业，拥有活期存款150万，主要用于新股申购，在新股申购间歇期会购买灵通快线，客户表示对我行人民币理财产品没有兴趣，有持续稳定的收入。
客户风险属性：
假定为稳健型投资者，该类投资者的特点是，厌恶但不十分惧怕风险，资产组合的收益率不宜出现大幅的波动，能够承受市场的平均风险以获取一定收益。
收益率假定：
权益类资产（如股票、基金）15%，固定收益类资产（如债券、票据和信托）2.5%，流动类资产（如现金、灵通快线或货币基金）1.5%。
客户预期收益率 ：
满足流动性的前提下，资产组合年复合增长
理财金账户服务系列-银行管家服务演示PPT
理财金账户服务系列——银行管家服务
理财金账户银行管家服务
唯有账户管理井井有条，资金管理增值高效，方能如此悠然享受生活。
“理财金账户”银行管家服务，
为您提供智能化的账户管理与资金管理方案，
助您畅享财富自由！
内容提要
1. 银行管家服务的定位
银行管家服务是对理财金账户“自信 自然 自由 ”品牌精神的延伸。
客户享受财富自由的两大前提：
无须亲自办理各种日常账务
资金安全增值
理财金账户银行管家服务，不仅可帮助客户实现对各类账户的集中智能管理，而且可在兼顾资金流动性的基础上
公募基金、集合理财产品、私募基金（阳光私募）、专户（一对一、一对多）四大产品对比说明xls表
公募基金集合理财产品私募基金（阳光私募）专户（一对一、一对多）
公募基金（Public Offering of Fund）是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范。券商集合理财就是国家允许证券公司发行近似于开放式证券投资基金的理财产品。券商为这种理财产品的发起人和管理人，并按照集合理财计划进行投资。所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。基金管理公司向特定客户募
理财建议书的实用制作技巧
作为理财顾问，我们经常要为客户设计理财方案，提供理财建议书。但是，在实践过程中，我们发现，理财建议书的制作并不是一份简单的文稿，它不仅需要有 ，同样也需要 。可以这么说，理财顾问的方案是否能够被客户所认同与接受，在很大程度上与能否制作出一份专业、美观、包含营销技巧的理财建议书休戚相关。在理财实践中，积累了一些关于制作理财建议书的技巧，下面与大家分享。
复述客户的信息
这里所指的客户信息，包括客户的姓名、家庭成员、年龄、家庭财务报表（资产负债表、收入支出表等）、家庭理财目标等内容。
有些人可能会有疑问：客户对自身的情况不是比理财顾问更清楚吗？为什么还要浪费篇幅加入这些客户已经知道的信息呢？
我们认为，在理财建议书的第一部分复述这些信息
漫谈基金定投-基金定投电台专题访谈讲稿
你能相信吗？从第三任美国总统托马斯•杰斐逊开始， ， ，对普通老百姓来说，更需要做好合理的规划，未雨绸缪。
在海外成熟的金融市场上，有超过半数的家庭通过购买基金来理财，而他们投资基金的方式通常都采用定期定额投资。定期定额投资业务是指投资者通过指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额，由代销机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种基金投资方式。前期我们简要提到了定期定额长期投资摊低成本、积少成多复利增值、定时扣款省心省力等优点，为了让大家对定投更深入的了解，并享受基金定投这种理财方式，这一期就如何办理基金定投和在定投中应注意的问题详细谈谈：
一、开办基金定投是否很复杂？工行开办基金定投手续十分简便，我行营业网点、网上银行
养老规划电台专题访谈讲稿
养老规划
大泉:
节目要点: 由于受长期计划体制的影响，中国人的老年生活已经习惯于两类安排，即城市人靠政府，农村人靠家庭。但是随着我国4:2:1(双方4个老人、夫妻2人、1个子女的家庭)家庭结构的转变和人口老龄化问题的凸显以及基本养老保险的保障不足，使刚刚起步不久的中国养老体系面临一个严峻的挑战。老人的养老问题已经作为社会问题提升为国家义务和政府责任、企业责任和个人责任，不容忽视。
嘉宾介绍: 我先介绍一下今天为大家请来的嘉宾，。今天就请商经理为听众朋友介绍一下有关养老规划方面的话题，欢迎您，化经理！
商希玉: 谢谢大泉，听众朋友们，下午好！《诗经》中一篇标题
为《豳风•鸱鸮》的诗，描写的是一只失去幼鸟的母鸟，仍然在
辛苦的筑巢，
电台理财节目讲稿材料-如何做好短期理财
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
各位听友，中午好，我是 xx 财富管理中心的理财经理 xx，很高兴今天又能和大家进行交流。
今天呢，我们要谈的是如何进行短期理财。我们常说理财要进行合理的配置，那短期要用的资金该如何配置呢？我认为，应在保证安全性和流动性的基础上提高收益性。
我们生活中，每个家庭总需要准备一部分钱，以应付临时的花销，这部分备用金需要保证能在较短的时间内支取并投入使用。与此相似，一个企业也需要有足够的备用金，来应对临时的财务支出。那么这部分备用金应该用什么形式来放置呢？全都存成活期存款？0.72％的年利率，未免太低了；存定期？万一要用就得
【略】
电台理财节目讲稿-如何选择中长期理财产品
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
各位听友中午好，我是大家的老朋友、xx财富中心的理财经理xx，很高兴又能和大家进行交流。
在上次的节目里，我和大家交流了短期理财的话题，这次我们把这个话题延伸开去，讲一下如何选择中长期理财产品。对于短期理财，我们的原则是在保证安全性和流动性的基础上提高收益性；而对于中长期理财，由于
【略】
一、对偏好购买三年五年国债的朋友
对很多朋友来讲，每当手里有三五年不用的钱时，就马上想到去买国债，因为
【略】
那么有没有一种中长期理财产品，既有国债的稳定收益，又能应付临时用钱的需要呢？当然有，
相对于自己直
电台理财节目讲稿-如何选择低风险基金
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
当前如何选择低风险基金
各位听友大家中午好，我是 xx 财富中心的理财经理 xx，非常高兴再次和大家交流。
今年以来，随着股市行情的下跌，很多基金出现了亏损。但是就在这持续下跌中，不少低风险的基金却获得不错的收益。究竟是哪些基金能够如此出色呢？
【略】
目前基金市场上的低风险品种主要有债券型基金、货币型基金和保本型基金。
一、债券型基金
我们首先讲一下债券型基金，它主要通过投资债券市场获取收益，其中可以从二级市场买入股票的债券型基金称为"偏债基金"，不能从【略】
分理处网点理财沙龙活动方案
理财沙龙计划怎么制定，有示范吗？
以下是一份简要的网点理财沙龙活动方案！
××分理处“理财沙龙”活动方案
一、内容：
基金产品。
二、时间：
2009年2月13日，共一场，下午1：00—2：00。
三、人数：10人。
四、地点：××
五、参会对象：