分类： 金融分类幻灯片资料库：投资理财课件、资料（二区）

理财沙龙上使用的个人网上银行业务演示介绍幻灯片 – e时代的银行服务.ppt下载

工行电子银行业务介绍

服务体系
业务优势
企业电子银行业务介绍
个人电子银行业务介绍

企业网上银行证书版能够全面满足企业客户资金统一管理需要，强化账务信息集中管理和监控、保障支付准确及时、加快资金回笼、防止跑冒滴漏、加强资金集中管理、提高资金效益、降低财务人员工作强度、提高工作效率的管理需求。

通过“账户管理”，对公客户可以对总部及其分支机构在工行的
进行实时管理（查询账户余额、当日明细、历史明细、电子回单、电子对账单）并进行银企对账。

企业电话银行主要为客户提供账户余额、明细信息的查询及传真服务、票据查询、验证支票支付密码、查询企业年

牵手工行、财富共享 – 理财沙龙讲座ppt下载

所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。

理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。

人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财，财不理你!

“灵通快线”系列产品是依托我行先进的理财业务系统开发设计的现金管理工具，兼具流动性、安全性和收益性，填补了银行理财产品在现金管理方面的空白。

以银行间市场国债、央行票据、政策性金融债、企业债，货币市场基金、银行承兑汇票等为主要投资工具，也包括优质企业信托融资项目、IPO新股申购等其它投资工具。

“纸黄金”投资

个人客户以美元或人民币作

理财金账户银行管家服务演示ppt下载

银行管家服务是对理财金账户“自信 自然 自由 ”品牌精神的延伸。

客户享受财富自由的两大前提：
无须亲自办理各种日常账务
资金安全增值

理财金账户银行管家服务，不仅可帮助客户实现对各类账户的集中智能管理，而且可在兼顾资金流动性的基础上提高收益，让客户省时省心，畅享财富自由。

银行管家服务是对理财金账户三大服务特色的丰富。

优先优惠的金融服务
银行管家提供多项专属理财产品，并优惠提供。

专家专业的理财顾问
智能化的账户管理与资金管理方案，提高客户理财效率。

私人个性化银行秘书
为客户自动打理日常账务，省时省心。

“银行管家服务&rdquo

代客理财产品序列 – 结构性存款业务介绍ppt下载

我行代客理财产品序列
结构性存款产品定义及运作原理
结构性存款产品特点及营销重点
结构性存款产品风险点
结构性存款产品分类
结构性存款业务办理流程及会计处理
热销产品介绍

银行管理方式
负债创新类产品：表内负债业务
资产管理类产品：表外业务，并与银行自有资产严格隔离
风险承担主体
负债创新类产品：客户仅承担银行的信用风险
资产管理类产品：投资标的的市场及信用风险由客户自行承担
投资范围与投资方式
负债创新类产品：主要间接投资于海外衍生产品市场
资产管理类产品：境内外市场均有涉及，并以直接投资方式为主
银行收益体现方式
负债创新类产品

理财营销讲座-经济下行期的银行理财业务ppt下载

一、中国经济形势分析
二、经济下行期的理财业务

从经济先行指标看，中国经济出现明显的“乍暖”，经理人采购指数，PMI)、狭义货币供应、用电量等出现反弹，表明经济运行极度萎缩的危险已经过去。
但从拉动经济增长的三驾马车来看，中国经济“还寒”，出口继续下滑，民间投资依然不振，消费也难以爬升，表明中国经济的运行仍处于本轮经济周期的下行期。

从收益情况来看：降幅可以看出经济形势的变化对理财产品的影响，随着宏观经济逐渐由繁荣进入下行周期，各金融标的资产价格的下挫也直接影响了理财产品的收益情况。
07年人民币理财最高预期收益为132.74%，产品期限从半年至7年不等，外币理财产品最高预期收益为45%；

适合在节日营销的基金理财讲座-基金与定投.ppt下载

制作完美的基金与定投理财讲座，很适合在节日前优质客户活动、客户营销讲座上使用。

理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。
1理财是一个长期规划
2理财不是一个产品，而是一个过程
3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生

基金的概念

基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。

如何进行基金投资？

中长期持有，频繁短线操作可能导致&ldquo

儿童基金定投讲座的PPT演示文稿下载

宝贝18岁，考上了理想的大学，要展翅高飞了。面对高昂的学费——幸亏有了定投计划的积累！
“我爱宝贝”定投计划18年的累积金额为23.67万元，父母赎回部分基金，取出4万元支持孩子上大学，帐户中还有客观的基金份额（19.67万元），让它继续和孩子一起成长。

到宝贝28岁结婚时，由于市场上涨，定投帐户的累积资产总额为26.31万元。

取出宝贝的大学学费后，“我爱宝贝”定期定额的帐户还有可观的余额，此时不要选择赎回基金，而是继续让它和孩子一起成长……

个人理财讲座PPT下载-三字真经把握理财“钱途”

理财目的

①对资金进行规划，在一定时期里，资金对哪些商品进行互换，确定要换的品种；
②根据预期的目标值，规划需要进行互换的资金比例，以求最大限度地实现预期的目标值，即资金的收益率
③然后根据市场的变动方向，因时因利，调整资金的比例，求利益最大化。
因此“活”中又含“变‘，在流动中顺势而为，不断改变局部策略，最大化实现预期

“稳”是理财方略的精神在于控制风险，将风险控制在投资者 能承受的范围之内。

“活”使资金得以运作，通过“借”，使资金成倍数放大，为“活”加速，扩大收益面，再以

“留学之途、工行相助”ppt理财讲座讲稿下载

留学之途五大问题

一、如何筹集留学资金？
二、如何为申请签证提供有力的财力证明？
三、如何进行留学购汇？
四、如何将外币携出、汇出境外？
五、如何办理开户见证业务？

1、信用贷款
2、综合消费贷款
3、质押贷款

四、6种方式外币携出、汇出境外
四、6种方式外币携出、汇出境外
五、如何办理开户见证业务？
赴英留学开户见证业务
——“英伦通”

理财讲座PPT课件 – 基金定投百万富翁成长投资计划

该如何选择基金的投资方式？

我怕踏空，也怕套牢！

套牢担心：
投资新基金，市场逆转怎么办?怕买“错” 。
投资老基金，净值下降怎么办?怕买“贵” 。
归结到一点，就是怕市场发生变化而选不准时点

踏空担心：
原来担心点位高没有进，行情没赶上，现在点位更高了，这个点位还进不进？
归结一句话:进—怕套牢
不进—怕踏空，飞刀理论)
有没有好的投资方式

基金定投
让你踏空套牢两不忧！

定投是定期定额投资的简称，就是指在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整

商品融资培训班课件（2009年）-商品融资的营销与操作PPT讲座

商品融资的营销与操作
主要内容
一、商品融资产品概述
商品融资定义
商品特点
商品目录
物流监管公司要求
有关概念辨析
三种基本模式特点
供应链融资产品示意图
产品单元与组合
其他复杂的产品
市场潜力与优势
发展商品融资的意义
二、商品融资的市场营销
思考
目标市场在哪里
一线人员的组织与培训
寻找与发现业务机会
研究目标客户需求

工商银行法人理财业务介绍

目 录
一、法人理财产品的主要类型及特点
二、对公理财业务的发展及营销要点
1、发展对公理财业务的必要性分析；
2、对公理财业务的收益分析；
3、如何拓展对公理财业务市场；
4、前一阶段工作总结及下阶段营销工作重点。

超短期（灵通快线）理财产品

超短期（固定期限滚动投资）理财产品
1.四周滚动型超短期理财产品

有发行时间要求，每四周为一个投资周期。即，2007年8月28日起每四周为一个周期（遇兑付日为法定节假日，按周顺延）上一投资周期的结束日到本投资周期结束日前一日，客户可在开放期内进行购买、自动再投资、取消自动再投资的预约，产品的预约生效日是：

转变我们的理财观-如何合理规划我们的财产ppt讲座

风险定义
风险是投资过程中的不确定性因素，它可能给你带来收益，也可能给你带来损失。

投资——我们要做少数人

看看少数人是如何投资的
投资者需要具备的素质
要对投资项目有一定了解

要有把握时机的能力

要有胆量

要有耐心
投 资 方 向
股票——三方存管
基金——股票型、配置型、债券型、货币型
黄金——人民币黄金

商品融资培训班课件（2009年）-货运“供应链金融”PPT

“供应链融资”动产质押物流监管业务特色定义：
指将货运以全球航运核心竞争力为基础的供应链物流管理服务，与商业银行融资业务相结合，为处在供应链中的融资需求企业提供以动产质押为授信保证的一种货物质押物流监管服务。

是一种供应链物流管理服务，以航运核心竞争力为基础；
是一种动产质押授信业务，区别于传统固定资产抵押授信业务；
是将物流、资金流、信息流三流合为一体产生的一种新的商业模式。

供应链融资三方合作的意义

突破传统固定资产抵押模式，扩展企业和银行的融资合作途径；
实现扩大销售规模，加快产品周转，提高企业资金利用率；
降低银行经营风险，扩大银行融资范围和数额；

新入行大学生培训讲义-国际业务概述及国际结算产品介绍PPT演示

适合新入行大学生培训讲义

一、国际业务概述
国际业务的相关概念-国际业务
国际间的贸易往来，文化、科技交流，相互借贷、投资以及债权的清偿，必将引起国际间货币资金流动。由于世界各国都有各自的货币，各国货币所代表的价值不同，互相之间不能流通使用，必须采取相应的方式，按照一定比例进行兑换，才能解决国际间的货币资金流动问题。这种将本国货币兑换成其他国家货币，以支付货款或清偿债务的金融活动就是国际业务。

一、国际业务概述
国际业务的相关概念-外汇
国际间债权债务的清偿及支付都是通过外汇进行的。
外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：
1．外国货币，

给客户推介财富卡（简单版本）的ppt演示讲稿

费用收取
1、我行向财富管理签约客户按照xx元/月的标准收取服务费

2、向办理专属介质的客户按照xx元/卡/年的标准收取年费和30元/卡的标准收取新（补、换）卡工本费。

签约礼包
（1）财富锦囊
（2）业务受理单留存联
（5）财富管理专属介质
（6）财富管理签约客户专用U盾
（7）签约礼物

结汇、售汇及付汇业务培训材料ppt讲稿

主要内容
一、基本规定
二、结汇业务操作流程
ISEE系统收汇、结汇或入帐的处理
网点RFC系统和前台业务处理系统收汇、结汇或入帐的处理
三、 售汇及付汇业务操作流程
ISEE系统售、付汇业务的处理
RFC系统售、付汇业务的处理

第一部分 基本规定

一、办理结售汇及付汇业务的机构，须为经国家外汇管理局及区分行 审批的机构，未经批准的机构严禁办理结售汇及付汇业务。

票据融资业务风险管理的再认识PPT下载

传统的风险管理理念

我行票据融资业务风险管理措施

风险管理的挑战、案例与再认识

当前票据融资业务风险管理的着重点

票据业务风险概述
票据业务风险是指商业银行在票据业务经营活动中，由于各种不确定因素的影响，使票据业务的收益和预期的收益发生一定的偏差，从而蒙受损失或丧失获取额外收益的机会和可能性。

风险分类及管理
票据业务风险有多种形式并体现不同方面，但同其它金融业务一样都可以归并为信用风险、市场风险、操作风险三类

风险管理的目标
通过有效防范、控制和化解经营过程的风险，提高票据资产质量和经营效益，保证票据业务的健康发展，

走进军营 – 适合部队营销基金定投业务的PPT演示讲稿下载

风靡全球的长期投资方式基金定投
-储蓄未来，预约富有-

基金从发行到运作是比较复杂的，这里简单说一下基金投资运作的过程：咱们老百姓作为投资人去买基金；基金管理公司作为管理人将大家购买基金的钱集中起来，交给投资专家到资本市场上买卖股票和债券，取得收益；除了基金管理人管理运用资金以外，还要有基金托管人，比如银行来保管资金，中国证监会还要随时监督市场的运行。而所有这些，都是为了一个共同的目的，就是尽量地提高投资收益，降低风险，保护投资人利益。

大前提：你的收入相对稳定，每月能够有基本固定的现金流
想降低投资风险的人；
长期理财规划的人；
没有时间理财的人；
强迫自己储蓄的人；
对股市把握不准的人。

不是每只基

新入行行员员工培训课件——电子银行讲座PPT下载下载

内容提要
1、电子银行业务概述

1.1 什么是电子银行

1.2 电子银行业务的特点

1.3 国内外电子银行业务的发展概况

1.4 电子银行与电子商务的关系

1.5 电子银行的发展趋势

1.1 什么是电子银行

1.2 电子银行业务的特点
1.2 电子银行业务的特点
1.2 电子银行业务的特点
1.2 电子银行业务的特点
1.3 国内外电子银行业务的发展概况
国际银行业
&

高尔夫与个人理财-团队组合营销推介ppt演示稿下载
高尔夫与个人理财-团队组合营销推介ppt演示稿下载

财富同行、A企总部员工理财交流会-团队组合营销推介ppt演示稿下载
财富同行、A企总部员工理财交流会-团队组合营销推介ppt演示稿下载

私营业主融资方案、流动资金管理方案-团队组合营销推介ppt演示稿下载

互通有无 流动资金管理方案
互通有无 流动资金管理方案
融汇贯通 私营业主融资方案
融汇贯通 私营业主融资方案
融汇贯通 私营业主融资方案
第三步 价值发现

博时基金一对多基金专户产品培训材料.ppt演示稿下载

权益类，股票，股票基金，权证等)：0-100%
固定收益类，债券及债券型基金) 0%-100%

2、特定资产管理业务与公募基金业务的区别

通过特定资产管理业务，基金管理公司能够满足不同投资者的个性化需求，可以为机构投资者和个人投资者提供“量体裁衣”式的理财服务，满足投资者的不同理财需求。

四、专户产品
博时认为，特定资产管理业务的特点是为客户提供适合自身需求的投资策略，并根据客户的风险承受能力和市场情况确定或调整投资比例。
博时目前为特定资产管理业务客户提供以下投资策略，并将应市场变化和客户需求不断致力于为客户提供全面的特定资产管理业务产品。

富国基金专户产品培训材料PPT演示稿

明星固定收益投资团队
富国基金为2008年度金牛奖基金公司，拥有一只明星固定收益投资管理团队。
旗下富国天利债券基金曾获得中国基金业金牛奖，并在2009年理柏中国基金奖评选中荣膺2年、3年和5年期最佳债券型基金三项大奖，和华夏大盘基金并列成为获奖最多基金。
创新基金富国天丰2008发行深受投资者青睐，3日售罄，采用末日比例配售。

产品特色

严格风险控制——风险预算体系
严格风险控制－应急机制
产品特色
业绩模拟：收益率高于基准组合，风险低于基准组合
组合模拟走势
其他——基金投资层面
本计划对于基金的投资将重点关注：ETF和封闭式基金