财资管理师培训课件-客户关系管理ppt下载
3、商业银行的促销策略
商业银行促销，就是商业银行在了解客户需求的基础上，为保持原有金融产品的销售和扩大金融产品市场销售，在一定的地点和一定的时间引导和影响客户的消费行为所采用各种刺激销售的手段和方法。
促销的对象是目标客户。
促销的主要任务是传递信息。
促销的目的是引起消费者的注意与兴趣，激发其购买欲望，促成其购买行为。
促销的手段是宣传与说服，即宣传产品或服务知识，说服消费者购买。
对商业银行客户关系管理的看法
凭借推行以客户为中心的商业策略来选取并管理客户，以将其终
身价值极大化；它驱动功能性活动的重新设计；它需要将关键流
程加以改造；它需要一个以客户为中心的思考方式以及组织文化
来协助达成有效率的营销、销售
委托贷款担保委托书
现金结算部培训企业现金管理业务篇PPT讲义和音频文件下载
主要内容
1、支付结算体系
1.1账户管理
1.2国内收款和付款工具
1.3清算与结算系统
1.4电子银行
2、企业现金管理
2.1流动性管理
2.2供应链现金管理
2.3外币现金管理
2.4国际现金管理
2.5典型现金管理案例
3、代理业务
3.1代理业务概述
3.2政府及公用事业类代理业务
3.3证券、期货、保险类代理业务
3.4代理清算及其他代理类业务
第一章 支付结算体系
支付结算体系 账户管理
人民币单位银行结算账户－《人民币银行结算账户管理办法》
基本存款账户
一般存款账户<
金融期货基础知识讲座PPT幻灯课件
2-1 总量：全球交易量最大的期货品种
2-2 产品结构
2-4 活跃产品
2-5 产品创新
3- 股指期货基础知识
3-1 股指期货的定义 股指期货是股票价格指数期货合约的简称，是由期货交易所统一制定的标的物为股票价格指数的期货合约
3-2 股指期货发展现状
3-3 股指期货的作用
2001年“911“事件当日，纽约股市暴跌，之后连续4天停盘。
从长期数据看股指期货有利于降低市场的波动幅度
新兴市场：印度案例
新兴市场：台湾案例
沪深300指数2007年以来日均波动率
3-4 与其他产品的区别与
企业年金业务介绍.ppt下载
企业年金是指企业及职工在依法参加基本养老保险的基础上，按照量力、自愿的原则，自愿建立的补充养老保险制度，是企业职工福利制度的主要组成部分。
（二）对企业而言：延期支付，长期激励，与业绩、 贡献挂钩
1、企业年金是一种延时的待遇支付，通过对外转移或支付条件的设定，鼓励职工长期为企业服务；
2、企业年金是一种激励约束机制，可以吸引、留住人才；
3、年金制度是企业薪酬福利体系的一部分，是一种远期利益，企业缴款的分配原则，能够有效提高员工的工作积极性；
4、合理避税，使企业价值最大化。
企业建立企业年金条件：
1、依法参加基本养老保险并履行缴费
“灵通快线”超短期理财产品介绍ppt讲座资料
信用卡业务培训材料（完整版）ppt演示资料
主要内容
“灵通快线”系列产品介绍
产品体系
投资对象
主要内容
卖点一：活期储蓄的流动性
工商银行品牌金业务ppt讲座
目录
有关黄金情况介绍
什么是品牌金
品牌金业务的运作模式
品牌金业务的流程图
各部门在品牌金业务中的职责分工
品牌金的业务流程
品牌金业务的纳税
品牌金业务需注意的问题
黄金时代的到来
世界黄金价格将继续上升
黄金产量的下降，尤其是南非地区的结构性产量下降
中国和印度对黄金的需求不断上升
能源价格的上升，预期的通货膨胀，对美元将来价值的担忧
股市投资的低回报和高风险
自从9.11之后地理政治危险提高
欧洲央行签署售金协议，以及中东、亚洲央行的货币储备调整。
黄金时代的到来
世界黄金价格将继续上升
基智定投业务培训PPT演示讲稿
基智定投，是对现有每月首个工作日、固定金额的普通基金定投产品的升级，客户可以选择固定时间、固定金额（定时定额）；客户还可以根据证券市场指数的走势，选择固定日期、不固定金额（以下简称“定时不定额”）的基金定投升级产品，实现对基金投资时点和金额的灵活控制。
2、设置每月定投金额：升级后，客户在申请基金定投申购计划时，可以确定每月定投扣款的基准金额，每月实际定投扣款金额将根据选择的指数种类和均线种类最终确定，可以选择的指数种类包括沪深300指数、上证综合指数、上证180指数、深证成指、深证100指数、巨潮300指数等；均线为180日均线（具体的每月基金定投金额控制表详见附件1，指数、均线说明详见附件）。
客户通过指定一个指数和均线，每月系统就自动按一定比例的基准金额定投扣款，
运行管理专项制度讲解——小额支付系统银行本票业务PPT培训讲座下载
主要内容
一、业务背景及制度依据
二、基本概念及定义
三、业务开办条件
四、主要业务处理环节
五、核对与监督
一、业务背景及制度依据
为扩大银行本票的使用，进一步改进个人支付结算服务，2007年11月中国人民银行总行下发了《关于印发依托小额支付系统办理银行本票业务有关管理规定的通知》（银发[2007]441号），按计划，5月8日小额支付系统银行本票业务将在各行投产。
依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《中国人民银行关于印发依托小额支付系统办理银行本票业务有关管理规定的通知》及有关法律法规的规定
讲稿—储蓄国债业务介绍（资金营运）.ppt课件下载
本PPT制作简洁专业，无论就业务来说，或是PPT制作本身来说，都是值得参考的行业PPT制作典范。
记帐式柜台国债
定义：记帐式国债是由财政部发行的、在实名托管帐户中记帐反映债权的债券。银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务。
2002年6月份推出，现仅有工、农、中、建开办该业务
规模：每年新增2－3期国债，年成交量60多亿元
品种：现有12只债券上柜交易，全部为7年期固定利率国债
投资者：城乡居民、非金融法人
凭证式vs.柜台记帐式国债比较
相同点
均是财政部发行的国债，无信用风险
主要是通过承办银行柜台买卖
在发行期内买入并持有
财资管理师培训课件-金融及理财基础知识ppt下载
概念
金融就是资金的融通，是由资金融通的工具、机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成部分。具体包括货币供给、银行与非银行信用、以证券交易为操作特征的投资、商业保险，以及以类似形式运作的所有交易行为的集合 。
分类
分类依据：根据资金由供给方向需求方转移过程中是否通过金融中介机构
直接金融：资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的资金融通行为
股票、债券、商业票据
间接金融：资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的行为
银行存贷款
现代金融体系的构成要素
货币制度规定的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制
概念
金融市场是资金供求双方以票据和有价
财资管理师培训课件-企业财务知识ppt下载
一、企业财务基本理论
（一）企业主要财务活动
企业的主要财务活动包括资金筹措、资金投放、资金控制和利润分配等一系列行为，分别影响企业的融资决策、投资决策、营运资本管理和股利
1.债务资本（借入资本）和权益资本（自有资本）
2.流动资产（短期资产）和非流动资产（长期资产）
流动资产是指可以在一年内转化为现金的资产，它主要由现金及现金等价物、应收账款、存
基智定投业务培训演示PPT下载
基智定投，是对现有每月首个工作日、固定金额的普通基金定投产品的升级，客户可以选择固定时间、固定金额（定时定额）；客户还可以根据证券市场指数的走势，选择固定日期、不固定金额（以下简称“定时不定额”）的基金定投升级产品，实现对基金投资时点和金额的灵活控制。
“定时不定额”：指的是客户指定在每月固定的日期（T日），根据T-1日某证券市场指数与该指数均线的比较情况，在T日自动增加或减少基金定投金额。
“定时定额”：指的是客户指定在每月固定的日期（T日），以固定金额每月投资。
（一）升级要点
1、自主选择每月定投日期：与现有普通基金定投每月首个工作日定投扣款不同，客户可以选择在每月固定的日期定投扣款；
财资管理师培训课件-结算与现金管理基础系统和新产品介绍ppt下载
结算与现金管理基础系统和新产品介绍
资金池：是一种流行的现金管理技术，实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户（成员账户）余额集中到一个银行账户上（总账户），或者在名义上互相实行净额结算的技术。作用三方面：优化利息、改善流动性管理和提高现金透明度，加强控制。
票据池
针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动计算最高可开票额度、新开票据、托收等处理。
电子银行市场营销培训班讲座材料-电子银行集团客户服务方案设计ppt下载
项目流程
服务方案结构
资金管理模式
案例讨论
与客户进行初步沟通了解初步需求
成立项目小组并全面了解客户需求
设计服务方案及相应演示文档
方案现场演示及问题讨论
签署合作协议办理相关手续（协议示例）
发文组织协调实施
项目投产
客户需求分析
账户设置
业务流程设计
方案的实施
方案的收益成本分析
附件：工行简介、安全性介绍、服务团队、服务承诺等。
方案示例
集团公司拥有自己的财务公司，分子公司分别在银行和财务公司开户，资金的上收和下拨通过财务公司渠道进行
既适用于独立法人又适用于
电子银行市场营销培训班讲座材料-市场营销与客户关系管理ppt下载
金融营销是做什么？
金融营销是让对方在相对理性下，对我们或我们提出的理财方案，推荐的理财产品及提供的服务所作的一个感性选择。
所以营销的内涵就是营造对方从相对理性到感性。
营销技术：
更多属于心理学专业的范畴，金融专业里的很多词：理性、非理性、偏好、预期、估值及服务的满意度等与心理学有关。
金融营销不是如何搞掂对方，而是在以人为本，以客户为导向的价值观影响下赢得客户认同的行为，举止、言谈、方案、服务等等。
中国式金融营销及服务
西方文化背景下产生的营销及服务理论、方法、技巧对中国文化影响下的中国人的适用性，冲突和解决方案是中国式营销及服务思考的课题。我们主要探讨以下四个问题。
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – E集团财务有限责任公司现金管理方案之五.ppt下载
贵公司自1988年成立以来一直与我行建立有广泛、良好的合作关系，是我行的优质客户。 自2001年增资扩股以来，贵公司的各项业务蓬勃发展，并对我行提出了更高、更新的金融业务需求。
按照“一个客户、一个服务团队、一套解决方案”的服务宗旨，我行根据贵公司的业务需求，设计了现金管理服务方案。
通过对贵公司的业务需求进行分析，我们了解到贵公司在业务发展规划确立了“结算和融资”两大职能，并希望通过建立金融电子服务系统建设，实现以下目标：
1、实现结算资金在集团公司的资金集中及对成员单位资金支付的控
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – G集团现金管理服务方案之四.ppt下载
对公司总体情况及需求的理解
整体解决方案介绍
解决方案效果分析
方案实施能力
方案实施计划及服务承诺
使用大量流程图来演示现金管理服务方案
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – 人寿保险公司现金管理服务方案之三.ppt下载
本方案是我行针对贵公司的现金管理需求而专门设计。方案主要描述了我行结合贵公司有关资金、费用管理的实际需要，利用我行功能强大的电子银行平台和丰富齐全的各类金融产品，以及遍布全国的结算网络，从账户设置、流动资金管理、银保服务等方面为贵公司提供的全方位、高质量的金融服务。
，二) 网上银行服务方案
为了进一步满足贵公司密切掌握账户的资金流的需要，我行利用先进的网上银行服务，协助贵公司对账户资金流入、流出进行有效监控，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步传送，为贵公司提供更全面的业务决策信息支持。
针对贵公司财务管理的特点，我们建议贵公司采用银企互联进行资金管理，通过接口软件实现贵公司企业财务管理软件与我行电子银行系统的连接，能够
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – J企业现金管理服务方案之二.ppt下载
多处使用了图形、流程图加强演示效果。
一、现金管理服务简介
二、对J企业需求的理解
三、现金管理服务方案概述
四、现金管理服务方案详解
五、现金管理服务方案实施安排
六、服务安排
七、服务承诺
经过一段时间对J企业整个现金运转情况的了解，以我行广泛的分支机构为基础，将为J企业建立符合企业资金管理战略目标的现金管理服务。
一、成立强有力的现金管理领导团队和执行团队。
二、建立与xx跨国公司全球现金管理平台相匹配的现金管理架构。
1、与YY银行系统无缝对接，实现指令和信息的高效传递，以保证指令的实时处理；
2、建立以资金池为基础的集团资金共享平台，实现对流
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – 现金管理服务方案之一.ppt下载
多处使用了图片加强演示效果。
使公司的资金最大限度地集中在总部，而且确保了资金的安全性，提高了总部对下属分支机构的管控能力，对盈余资金进行了组合投资。流动资金周转次数增加1次。
银企互联
大额付款
收支控制
投资风险
安全可靠
多级授权
全面监管
合理规划
组织机构保障
高效专业的科技支持
客户经理的贴身服务
个人实物黄金以及网上黄金业务介绍演示.ppt下载
现货买卖委托 ：
①在上海黄金交易所开市时间内委托；
②《中国工商银行个人实物黄金业务受理书》;
现货买卖委托撤单：
①在上海黄金交易所开市时间内撤单；
② 《中国工商银行个人实物黄金业务受理书》;
品牌金业务、如意金业务培训介绍PPT下载
黄金时代的到来
世界黄金价格将继续上升
黄金产量的下降，尤其是南非地区的结构性产量下降
中国和印度对黄金的需求不断上升
能源价格的上升，预期的通货膨胀，对美元将来价值的担忧
股市投资的低回报和高风险
自从9.11之后地理政治危险提高
欧洲央行签署售金协议，以及中东、亚洲央行的货币储备调整。
在中国，金子一度是身份和富贵的象征
2001年，中国成为继印度、美国及沙特阿拉伯之后的世界第四大黄金消
费市场，其中金饰品的需求约占市场总量的96%
中国人爱金，却不善于藏金、用金
对商家来说，在各种实物金制品中，金饰的溢价率是最高的，一般都
在15%左右。显然