分类： （三区）CFP注册理财规划师考试最新课件、试题、案例解析

最新“CFP”授课课件资料 – 理财规划案例示范 – 个人保险规划实务
 寿险需求规划原理
 生命价值法
 遗属需要法
 不同计算基准下保险诉求重点
 保险需求计算方法的选择原则
 应有保额的影响因素
 保险规划的程序
 保险需求的计算

2.2 计算保险需求
—生命价值法
 假设被保险人现年30岁，年收入为10万元，个人年支出为3万元，打算60岁退休。
 如果不考虑货币时间价值，假设收入成长率＝支出成长率＝储蓄利率，

最新“CFP”授课课件资料 – 理财规划案例示范 – 多目标理财规划的方法

多目标理财规划的方法
 目标基准点法
 目标顺序法
 目标并进法
 目标现值法与一生资产负债表

1.1.2 退休目标基准点的现金流量图

1.1.3 购房目标基准点的现金流量图
1.1.4 子女教育金目标基准点的现金流量图

目标并进法举例

1.4.2 一生资产负债表相关概念
 一生资产负债表
– 在当前资产负债表的基础上，考虑一生的收入与支出的折现值之后，所编制的资产负债表。
 营生资产
– 家庭负担者在未来各年的收入的折现值。
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最新CFP投资规划理论部分课件 – 国际金融理财师（CFP）投资规划培训课程

国际金融理财师（CFP）
培训课程

投资规划

CFP教育课程主要内容
教学内容构成
 教学大纲
 教学课件（PPT讲义）
 教材和参考书
 案例和习题
 网上答疑

学习目的
 “投资规划”为金融理财师5门系列培训课程之一。
 通过本课程学习，学员应：
– 了解资本市场的运作机制：机构、交易机制与市场监管；
– 具有获取有用的相关信息的能力；
– 具有投资分析能力，评估各种投资工具的风险和回报，评

最新“CFP”课件资料 – 金融理财概述

金融理财概述
授课大纲
 什么是金融理财
 为什么需要金融理财
 CFPTM资格认证制度的发展沿革
 中国CFP资格认证制度的建立和发展
 成为CFP专业人士的路径
 金融理财师队伍的构成
一.什么是金融理财
— FPSCC对金融理财的定义
 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作

最新“CFP”授课课件资料 – CFPTM资格认证制度

CFPTM资格认证制度

授课大纲
 AFP/CFP资格认证的4E要求
 AFP/CFP执业者职业道德准则
 AFP/CFP执业者执业操作准则
 AFP/CFP执业者纪律处分办法
 CFP商标使用指南

一.4E认证体系
 Education：教育
 Examination：考试
 Experience：工作经验
 Ethics：职业道德
1.1 为什么确定4E标准
职业道德是客户关注的重点<

最新“CFP”授课课件资料 – 金融机构功能与监管

金融机构功能与监管

授课大纲
 金融体系和金融市场概述
 中国金融机构的主要功能
 中国的金融监管制度
一.金融体系和金融市场概述

 金融市场的两种融资渠道
 金融市场参与者及其角色
 金融市场的融资工具
 金融市场的分类

金融体系的定义
 金融体系：
– 是一个包括金融市场、金融市场的参与者、参与者交易的金融工具的内在系统。
 主要功能：
– 融通资金：为资金的需求方和资金的供给方提供交换媒介、交易机制和交易场所，完成储蓄向投资的转化
– 风

最新“CFP”授课课件资料 – 客户的价值取向与行为特性

客户的价值取向与行为特性

授课大纲
 家庭生命周期
 个人生涯规划
 理财价值观
 风险属性
 理财性格
 客户理财价值观与行为特性：案例
一.家庭生命周期
 家庭生命周期
 不同家庭生命周期的理财重点
 家庭生命周期在理财上的运用

1.1 家庭生命周期
1.2 不同家庭生命周期的理财重点
1.3 家庭生命周期在理财上的运用
 根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。
 根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做

最新“CFP”授课课件资料 – 货币时间价值

授课大纲
 货币时间价值的基本概念
 现值与终值的计算
 规则现金流的计算：年金
 不规则现金流的计算：净现值与内部回报率
 名义年利率与有效年利率
 货币的时间价值在金融理财中的应用
一.货币时间价值的基本概念
 PV 即现值，也即期间所发生的现金流在期初的价值
 FV 即终值，也即期间所发生的现金流在期末的价值
 t 表示终值和现值之间的这段时间
 i 表示市场利率
现金流量时间图
 现金流入为正，现金流出为负。
二.现值与终值的计

最新“CFP”授课课件资料 – 财务计算器的使用

财务计算器的使用
授课大纲
 理财规划的计算工具
 惠普计算器（HP12C）的使用
 货币时间价值(TVM)的计算
 财务计算器的统计功能
一.理财规划的计算工具

认识财务计算器
 目前经标准委员会认可的AFP与CFP考试专用财务计算器包括：
 惠普HP12C 和HP10BII
 德州仪器TI BAII PLUS
 卡西欧CASIO FC 200V和FC 100V

 在货币时间价值的计算上，由于几种产品功能大同小异，本讲义主要介绍HP12C、HP10BII。
HP 12C 财务计算器

最新“CFP”授课课件资料 – 经济学基础知识

经济学基础知识
授课大纲
 微观经济学
– 价格的决定
 宏观经济学
– 宏观经济变量
– 宏观经济政策
– 通货膨胀
 国际收支与汇率

一. 微观经济学：价格的决定
 价格与边际效用
 需求曲线
 供给曲线
 供求均衡与均衡价格的确定

1.1.1 价格：微观经济学的出发点
 经济学
– 是一门关于如何实现资源的有效配置的科学。
 家庭经济学
– 研究家庭资源如何