银行业务系列培训-个人理财与产品培训PPT讲座下载

个人理财是指根据当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。

理财是理一生的财，而不是解决燃眉之急
理财是现金流量管理
理财也涵盖了风险管理

财富管理是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化的管理的过程。

从长期看

投资组合报酬的多寡，有91% 取决于投资者如何进行资产配置

家庭理财的关键是在流动性和收益性之间找到平衡点，这个点决定了家庭财富的安全性

《新生命周期理论》 —&mdas