AFP综合规划案例–马俊家族理财规划PPT报告和WORD报告书

客户基本情况
客户基本情况
客户理财目标
马俊未来五年内每年移转5%股权给两子
高媛未来五年内每年移转2%股权给两媳。
5年后马俊夫妇退休，维持目前的生活水准。
为了可以住在一起，三个家庭购买同一小区别墅期房，每户总价500万元，可贷款60%，两年后交房。
马刚、马强培养各自孩子出国留学取得硕士学位。
5年后，马力强机械有限公司将所有盈余转增资，改制为股份有限公司，另增发1000万股后上市，每股面值1元，溢价发行。上市后股东权益报酬率保持25%。
马刚、马强60岁与配偶同时退休，退休后希望维护目前的生活水准
退休后，马刚、马强各捐赠500万元届时值，共同建立成立一个马力强慈善基会。
基本假设
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
家庭财务报表编制及财务诊断
企业财务报表编制
企业财务报表编制
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
马家薪金税收规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
企业年金及团体保险规划
保险责任
-被保险人因意外伤害或疾病身故，中国人寿按保险单载明的保险金额给付身故保险金，本合同对该被保险人的保险责任终止。
-被保险人因意外伤害或疾病造成身体高度残疾，中国人寿按保险单载明的保险金额给付身体高度残疾保险金，本合同对该被保险人的保险责任终止 。
企业年金及团体保险规划
购房规划
马俊及两个儿子希望购买同一个小区的别墅，别墅每户总价为500万元，可贷款比例为60%；

马俊房首付款:500*40%=200万元；
马俊房贷年供款额:
购房当年支出200万元，

马刚房首付款:500*40%=200万元；
马刚房贷年供款额:
马强房首付款:500*40%=200万元；
马强房贷年供款额:
购房规划
假如由马俊负担三套房屋的首付款：
即三家的首付款:500*3*40%=600万
马俊房贷年供款额： ；
马刚房贷年供款额：pmt(20n,7i,300pv,0fv)=28.3179万元；
马强房贷年供款额： ；
三家的放贷月供款额并无变化，但购房当年马俊将会有一笔600万元的大额开支，可能会影响到家庭财务的安排，因此建议由三个家庭各自负担。