AFP结业案例-黄先生私营有限公司董事长私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL表

AFP结业案例-黄先生私营有限公司董事长私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表

4)预计13年后与妻子一起退休,退休后日常开销每年20万元,退休后前10年旅游的费用每年10万元,另外

三、理财规划分析

(一)、购房规划

(二)、教育规划

黄先生与前妻生有一女小瑞,今年12岁, 根据黄先生的收支情况,建议方案如下:
1)、女儿的教育金规划
國外學程年支出现值就学年数
碩士$200,000 2
博士$200,000 4

教育金准备储蓄型保险满期领回 万,购房剩余 万,作为女儿的教育规划。
2)、儿子的教育金规划

國外學程年支出现值就学年数
碩士$200,0002

子女当前年龄9
教育規劃到大學畢業
深造規劃到國外碩士
國外深造教育金资产教育金支出教育金净值
硕士第一年$14,356,552$225,102$14,131,450

可支助子女念到國外的博士學位
儿子读到硕士第二年,黄先生夫妻二人退休,其儿子教育金剩余 元,可作养老规划。

(三)、保险规划。
黄先生收入比较高,但其本人及家人的保障明显不足,只有

案例一 私营企业主家庭理财

1、家庭成员背景资料
黄先生今年47岁,为一家私营有限公司董事长(股权接近100%)兼总经理,公司成立5年,与前妻生有一女小瑞,今年12岁,和现任配偶李女士(29岁)育有一子,今年9岁。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
黄先生税前月薪资收入20,000元,年终奖金10万元,去年银行定存利息收入6,000元,公司税后净利150万元,过去5年未配股息,全数再投资扩大经营规模,预计未来营收成长趋缓。妻子为全职家庭主妇。每年家庭生活开支约24万元。另年缴储蓄型保费6万元,刚缴一年,还要缴4年,满期领回 31万元。黄先生5年前开始参加各项社保,目前养老金账户余额27000元,住房公积金账户余额38000元。

3、家庭资产负债资料
黄先生银行存款金额30万元,目前公司资本额1000万元,自住房产价值200万元,无贷款。金融资产方面有股票型基金30万元,黄金与钻石价值约10万元。

4、理财目标(均为现值)
1)黄先生预期公司已过了高成长期,未来每年150万左右税前盈余将有半数发放股息,就黄先生可分配的税后红利,需要一个投资计划安排。
2)想尽早换购总价500万元的别墅,尽量少用贷款。
3)子女打算从初中开始就读国际学校,打算女儿到英国念硕士,预计2年,儿子到美国念硕士与博士, 预计7年,各需要多少费用与如何筹措也需要你提供意见。
4)预计13年后与妻子一起退休,退休后日常开销每年20万元,退休后前10年旅游的费用每年10万元,另外退休之后30年之内医疗的费用预计每年6万元。
5)黄先生担心万一自己发生意外,女儿会没人照顾,该怎么办比较好?
6)李小姐私下找你,告知夫妻已做了婚前财产公证,她自己一块钱都没有,担心万一离婚,自己将来没钱养老,该怎么办?
7)黄先生想知道经由上述规划后,若退休30年后过世,还有多少遗产?

5、请根据黄先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的word理财规划报告书与PPT,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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