从事中控制谈基层支行操作风险的防范
对加强我国商业银行风险管理提升依法合规经营的思考
对提升银行合规风险管理的几点分析调研报告
对拓展和创新我行合规管理工作的思考
构建强势合规文化，有效降低操作风险
关于加强我行合规风险管理的探索
合规管理方式的创新与质量控制
合规管理与创造价值：源与流的辨证统一
合规管理在国内外商业银行中的现状和发展趋势
基层银行合规文化建设诌议
加强合规风险管理的意义和途径
加强合规管理，打造风险管理优秀银行
加强银行业合规建设管理
加强营业网点合规操作管理探讨
简谈中国银行业合规管理现状和管理要求
解读“合规”的3W
浅谈合规管理在我行经营管理中的地位、作用和职责履行
浅谈如何建设强有力的合规文化
浅谈如何拓展合规管理的范围和领域（银行内控合规风险报告）
浅议商业银行合规风险管理
浅议商业银行合规风险管理的作用及方法
强化银行合规风险管理机制建设
如何识别、评估和规避合规风险
谈商业银行合规风险管理（建立合规风险管理的长效机制调研报告）
我国银行合规文化建设探析及构想
现代商业银行合规风险数理分析及科学管理模式构建

合规管理方式的创新与质量控制

[内容提要]面对当前我行合规检查质量长期低位徘徊、内控管理质量不高的现状，为积极探索新形势下的合规检查创新发展，广东省分行内控合规部组织人员，从检查质量现状、检查方法和质量控制等方面进行了调查研究。我们认为，通过科学的创新合规管理理念，优化合规检查方法，以严谨的质量控制措施，扭转当前合规管理以发现和改正问题为主的被动监督模式，逐步推进以风险为导向的内部控制自我评估、自我完善的主动管理模式，才能有效提高合规检查质量，更好地发挥合规管理为本行增加价值的作用。
一、 我行合规管理的质量与发展现状
二、合规检查质量的现状调查和影响因素
三、质量控制的现状
四、合规检查方法的创新途径与难点
在当前合规检查的现状下，检查方法的创新应立足根本，在现有方法的基础上求新求变，从根本上说就是转变一种管理和思维模式。
（一）合规检查方法的创新内容和途径
合规检查方法的创新，应当以风险管理为导向，以常规检查方法为基础，采取先进的技术手段，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价，督促全行主动进行自我评估、自我完善和自我约束，有效提高合规检查质量。
（二）合规检查方法创新的难点
五、以完善的质量控制措施提高和保证检查质量
任何业务流程都需要相应的风险控制措施，而合规检查质量的提高也离不开完善的质量控制措施。检查质量控制的最终目的是内部控制自我完善。并通过对人的控制和对作业流程的控制，结合创新检查方法，达到内控自我完善、风险自我控制、自我修复的目标。
总之，我们要通过创新的合规检查方法，提高全面风险管理意识，建立风险管理的长效机制，引导全行向着内部控制自我评估、自我完善发展，以创新的思维、严谨的控制措施，达到提升检查质量、为组织保值、增值的目的。
 

关于加强我行合规风险管理的探索

巴塞尔银行监督管理委员会的《合规与银行内部合规部门》，指导并敦促银行业金融机构遵循有效的合规政策和程序。中国银监会也制定并颁布了《商业银行合规风险管理指引》，引导银行业金融机构加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，以便更好地应对银行业对外开放的挑战，维护银行业金融机构的安全稳健运行。
本文拟从以下几个方面简要论述我行在合规管理方面需要采取的几项措施。
一、加强我行合规文化的建设，提高全员对合规风险的认识。
“合规人人有责，合规创造价值”的合规文化不是一朝一夕能形成的，需要全行上下通过长期共同的努力来实现。
二、加强我行规章制度的流程管理，制定恰当的合规制度，努力寻求合规和绩效的平衡点。
三、在加强事后合规管理的同时，逐步增加事前合规管理。
四、加大各类培训力度，努力提高培训的效果。
在合规风险管理的过程中，人员的素质及业务能力是非常重要的。培训的内容应包含合规管理本身，以及业务技能和风险点的介绍。培训的形式不应该是短期的应付行为，而应该是通过制定一套系统的长期培训计划，根据计划有目的的循序渐进的对员工进行培训。培训中最重要的是实际效果，倘若培训毫无效果，最终成为员工的负担，那么培训就失去了意义，合规管理就无法深入开展下去。

浅谈合规管理在我行经营管理中的地位、作用和职责履行

确立合规管理在银行经营管理活动中的地位、作用和职责，对确保业务稳健发展，提升核心竞争力，防范操作风险和重大案件事故是至关重要的。
一、合规管理的涵义
银行是高风险行业，经营的是风险业务，出售的是风险产品，赚取的是风险利润，衡量银行好坏的一条重要标准是风险控制能力。风险控制能力的关键是合规管理。所谓合规管理，按照巴塞尔委员会的解释，就是通过建立独立的机制，采取科学有效的措施和方法，对合规风险进行识别、评估、监控和报告并提供相关咨询、培训等，建立企业良好的合规文化，确保各个机构和人员的各项业务活动符合外部法律法规、其他相关强制性规范以及内部规章制度的动态管理过程。依此解释，这就是说合规管理是一种规范化、制度化、程序化、问责制的管理，是银行内部的一项核心风险管理活动，是有效内部控制的基础。
二、合规管理的重要性
三、合规管理的作用
四、合规管理的职责履行
“合规创造价值”的合规文化。合规与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，发生案件和事故将造成直接经济损失或严重后果，合规能为银行创造价值。因此，要在员工中尤其是管理层、客户经理中倡导“合规创造价值”的理念，正确处理业务拓展与合规管理的关系，克服重操作层管理，轻高管层约束的现象，从高管层、中层、营业经理做起，从细节抓起，认真履行职责，严格把关，以合规捉发展，以合规保发展，用发展来体现合规的绩效。