CFP综合案例-单身工程师程辉先生理财计划报告书和EXCEL演算表

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程先生理财规划
第二组
小组成员

声明
本计划中使用的数据大部分来源于现实情况,但由于未来的不可预知,部分数据仍然无法完全来源于实际,故所涉及的假设、预测、图表或者提示均为理财参考。
本计划书中的信息均

风险提示
本计划所采用的金融假设在现实生活中发生变化。如国家公布的通货膨胀率与实际生活地区情况的不同。


摘要
客户资料背景
资产负债表、现金流量表
家庭财务诊断
理财目标
理财方案的选择与建议
投资组合的建议与调整
总结
家庭成员背景资料
程辉,27岁,硕士学历,3年前毕业后即在北京市某高科技公司担任IT工程师至今。目前月薪5,000元,每年有10,000元左右的年终奖金,企业提供五险一金,其中住房公积金提拨率为12%,收入成长率估计为8%。由于离乡工作,目前居住于公司免费提供的单身宿舍。每月个人开销只要1,500元。另每年返乡旅费与给父母红包5,000元,每年出国旅游1次的旅费10,000元。资产方面有存款50,000元,股票型基金30,000元,无负债,也没有投保商业保险。目前住房公积金账户余额40,000元,养老金账户余额15,000元。

数据假设
数据假设
风险属性分析
人生目标


投资规划
饼形图
总结


 

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